BlackFinint
資金の流れを追跡する。その行き先がどこであろうと。
捜査官が送金取引をペーパーカンパニーまで追跡し、そこで行き詰まる。実質的支配者は更に三層の隠蔽構造の背後に潜む。収益は暗号資産ミキサー、ハワラネットワーク、十数か国に跨る貿易型資金洗浄スキームへと分散する。BlackFinintはまさにこの課題のために設計された。法定通貨、暗号資産、非公式価値移転システムを横断し、最初の取引から最終受益者まで資金フロー全体をリアルタイムでマッピングするAI駆動の金融インテリジェンスプラットフォームである。
金融犯罪者は管轄、通貨、規制体制間の隙間を悪用し、銀行口座、ペーパーカンパニー、暗号資産ウォレット、非公式送金ネットワークからなる迷路を通じて価値を移転する。これらは単一機関の可視性を凌駕するよう設計されている。従来のトランザクションモニタリングシステムは明白なパターンを検知するが、国境と通貨を跨いで多層化された高度なスキームはすり抜ける。BlackFinintは、あらゆるチャネルの取引データを単一の捜査グラフに融合するAIネイティブアーキテクチャにより、これらの隙間を解消する。金融犯罪対策部門に対し、資金の最終到達地点まで追跡するために必要な越境・越通貨の可視性を提供する。
トランザクションインテリジェンス
金融犯罪は単一の取引で発生するものではない。銀行、決済処理事業者、暗号資産取引所、非公式チャネルを跨ぐ数千の取引を通じて実行される。BlackFinintはそれらすべてを取り込み、相関分析を行い、重要なパターンを浮上させる。
クロスチャネル・トランザクションモニタリング
資金は単一のチャネルに留まらない。BlackFinintは送金、カード決済、モバイルウォレット、暗号資産の移動、貿易金融取引を統合分析エンジンで監視し、犯罪者がサイロ化されていると想定するチャネル間の活動を相関分析する。ある被疑者が一つの銀行で分割入金を行い、別の取引所で暗号資産を通じて価値を移転する場合、BlackFinintはリアルタイムでその関連性を検知する。
行動パターン検知
ルールベースのアラートが検知するのは過去のスキームに過ぎない。BlackFinintの行動AI はすべてのエンティティのベースラインパターンを確立し、ストラクチャリング、速度異常、ラウンドトリッピング、新たな資金洗浄類型を示す逸脱を検出する。捜査官のフィードバックから継続的に学習し、静的ルールエンジンが完全に見逃すスキームを捕捉しながら、誤検知を低減する。
レイヤリング・ペーパーカンパニー検知
高度な資金洗浄者はペーパーカンパニー、名義人取締役、透明性要件が脆弱な管轄の連鎖を通じて価値を多層化する。BlackFinintは法人構造を通じた取引チェーンを自動追跡し、出所を隠蔽する循環フローを特定し、手作業の分析では数か月を要する企業多層化戦略をマッピングする。
非公式価値移転の追跡
年間数十億ドル規模の資金がハワラネットワーク、貿易型資金洗浄、銀行システムに痕跡を残さない無許可送金事業者を通じて移動している。BlackFinintは貿易データ、税関記録、商品価格の異常、通信パターンを相関分析し、従来のトランザクションモニタリングでは検知不可能なチャネルを通じた価値移転を検出する。
ネットワーク分析とエンティティ解決
金融犯罪は組織犯罪である。個人が資金洗浄を行うのではなく、ネットワークが行う。BlackFinintは断片的な取引データからネットワーク全体をマッピングし、管轄を越えてエンティティを解決し、不正金融のインフラストラクチャを構成する人物、企業、口座を結び付ける。
金融ネットワークマッピング
生の取引データを、資金洗浄組織のアーキテクチャを明らかにするインタラクティブなネットワークグラフに変換する。BlackFinintはマネーミュールネットワーク、コルレス銀行チェーン、多層化された法人構造を特定し、数百の口座とエンティティに跨る資金フローを単一の捜査ワークスペースで可視化する。複雑なスキームを把握可能な形で提示する。
越境エンティティ解決
同一人物が異なる国では異なるエンティティとして存在する — 異なる氏名表記、異なる文書番号、異なる法人の役職。BlackFinintはファジーマッチング、文書相関分析、行動フィンガープリンティングを用いて管轄を越えたアイデンティティを解決し、世界各国の銀行システムに散在する断片的データから統合プロファイルを構築する。
実質的支配者の追跡
所有チェーンを最終地点まで追跡する。BlackFinintは名義株主、信託構造、オフショア持株会社の各層を自動的に追跡し、複雑な企業アレンジメントの背後にいる最終的な実質的支配者を特定する。複数管轄の法人登記データと取引パターンを照合し、公式届出が意図的に隠蔽する支配関係を明らかにする。
リスクスコアリングと優先順位付け
すべてのアラートに同等の注意を払う必要はない。BlackFinintの動的リスクエンジンは、行動異常、ネットワーク中心性、管轄リスク、履歴パターンに基づいてエンティティと取引をスコアリングし、最もリスクの高い事案を捜査官に優先的に提示する。新たなデータの到着に伴いスコアは継続的に更新され、捜査官は常に最も緊急性の高い手掛かりに取り組むことができる。
BlackFinintを選ぶ理由
多くの金融犯罪プラットフォームは、疑わしい取引の届出（STR）を提出するコンプライアンス担当者向けに構築されている。BlackFinintは事件を構築する捜査官のために設計されており、そのアーキテクチャは根本的に異なる。JAFIC（犯罪収益移転防止対策室）への届出対応にとどまらず、捜査の全容を把握するための基盤を提供する。
インテリジェンス優先、コンプライアンス優先ではない
コンプライアンスプラットフォームは「この取引はルールに抵触するか」と問う。BlackFinintは「この資金はどこから来て、どこへ向かい、誰が支配しているか」と問う。その差異はアーキテクチャに基づく。アラートキューではなく捜査グラフを構築する。すべてのデータポイントが相互接続され、捜査官に孤立したフラグではなく完全な作戦図を提供する。
暗号資産ネイティブ・アーキテクチャ
ブロックチェーンを後付けした法定通貨プラットフォームではない。BlackFinintは従来の金融と暗号資産の両方を横断して価値を追跡するために、基盤から構築されている。Bitcoin、Ethereum、Tronを含む20以上のブロックチェーンに対応したネイティブチェーン分析機能を搭載。銀行口座と暗号資産ウォレット間の資金移動を、ツールの切り替えやコンテキストの喪失なくシームレスに追跡する。
取引から起訴まで
検知だけで起訴に至らなければ、高額な監視に過ぎない。BlackFinintはデータ取り込みから分析、裁判対応の証拠パッケージ作成に至るまで完全な証拠保全チェーンを維持する。タイムスタンプ付き監査証跡、分析官の帰属情報、自動レポート生成機能を備え、各管轄の検察官および司法当局が求める証拠水準を満たす。
暗号資産とデジタルアセット
暗号資産はもはや不正金融のニッチなチャネルではなく、主要チャネルである。BlackFinintは20以上のチェーンに跨るネイティブのブロックチェーンインテリジェンスを提供し、犯罪者が痕跡を隠蔽するために利用するミキサー、ブリッジ、DeFiプロトコルを通じて価値を追跡する。
マルチチェーン・トランザクショントレーシング
Bitcoin、Ethereum、Tron、Binance Smart Chainを含む20以上のブロックチェーンに跨って資金を追跡する。ネットワーク間で価値を移動するクロスチェーンブリッジにも対応。BlackFinintは被疑者がトレースを断つために意図的にトランザクションを複数のブロックチェーンエコシステムに分散させた場合でも、チェーン間を移動する資金を追跡し、継続的なトレーサビリティを提供する。
ウォレットクラスタリングとアトリビューション
単一のエンティティが数百のウォレットを管理する場合がある。BlackFinintのクラスタリングアルゴリズムは、行動パターン、取引タイミング、オンチェーンヒューリスティクスに基づいてウォレットをグルーピングし、既知のエンティティ、取引所、サービスプロバイダーにクラスターを帰属させる。ブロックチェーン上の活動と取引所のKYCデータおよびOSINTの知見を相関させ、匿名ウォレットと実在の身元を結び付ける。
ミキサー・タンブラー検知
ミキシングサービスとタンブラーはトレーサビリティの連鎖を断つために設計されている。BlackFinintは取引パターン分析、タイミング相関、既知サービスのシグネチャを通じてミキサーの利用を検知し、確率的トレーシングを適用してミキシングプールを通じた最も可能性の高い資金フローを再構築する。他のツールが追跡を断念する場面でも、捜査の継続性を維持する。
DeFi・NFTインテリジェンス
分散型金融（DeFi）プロトコルおよびNFTマーケットプレイスは、資金洗浄および制裁回避の新たなチャネルとして台頭している。BlackFinintはDeFiスワップ、流動性プール活動、NFTウォッシュトレーディングを監視し、従来の取引所の集中管理が及ばないスマートコントラクトおよびクロスプロトコル取引を通じた価値を追跡する。
運用シナリオ
金融犯罪対策部門がBlackFinintを活用し、ネットワークを解体し、資産を凍結し、有罪判決を確保する方法を示す。
資金洗浄ネットワークの解体
疑わしい取引の届出（STR）が一つの口座を特定する。BlackFinintはその単一のデータポイントからネットワーク全体を展開する — マネーミュールのリクルーター、ペーパーカンパニーによる多層化インフラ、クリーンな資金が経済に再統合されるポイント、最終的な実質的支配者を特定する。捜査官は孤立した一取引ではなく、資金洗浄組織の全体像を把握できる。
テロ資金供与の検知
テロ資金は合法的に見えるチャネル — 慈善寄付、送金、非公式送金 — を通じて少額で移動し、検知閾値を意図的に下回るよう設計されている。BlackFinintは複数のチャネルおよび地域に跨る少額取引を相関分析し、個々の取引が通常のものに見える場合でも、作戦セルを支援する資金パターンを特定する。
制裁回避の追跡
制裁対象エンティティは自身の名義を使用しない。フロント企業、名義人取締役、スクリーニングシステムを迂回するために設計された仲介者のネットワークを通じて活動する。BlackFinintは取引上の名義ではなく、実際の価値の流れを追跡し、実質的支配者分析、貿易フロー異常、コルレス銀行パターン検知を通じて制裁回避を特定する。
複雑な詐欺事件の捜査
大規模詐欺 — 投資スキーム、調達不正、貿易型不正操作 — は数年に跨り数十の金融機関を横断する取引パターンを生成する。BlackFinintは完全な金融タイムラインを再構築し、合法資金と不正資金が混合するポイントを特定し、検察官が意図の立証および損失額の算定に必要とする証拠パッケージを作成する。
BlackFusionエコシステム統合
金融インテリジェンスは、OSINTやサイバーインテリジェンス等の他のデータソースと融合することで飛躍的に強化される。BlackFinintはBlackScoreエコシステムに直接接続し、金融データをあらゆる捜査の戦力倍増装置に変える。
OSINTとの連携
金融エンティティをデジタルフットプリントと接続する。BlackWebINTのインテリジェンスがBlackFinintに直接流入し、ウォレット所有者とソーシャルメディア上のアイデンティティを紐付け、ペーパーカンパニーの取締役をフォーラム活動と照合し、取引の背後にいる人物を明らかにするオープンソースインテリジェンスで金融プロファイルを強化する。
サイバーインテリジェンスによる強化
脅威インテリジェンスを金融ネットワークに重ね合わせる。BlackThreatINTフィード — 漏洩した認証情報、ダークウェブのベンダー活動、ランサムウェア支払いアドレス — がBlackFinintの捜査を自動的に強化し、金融犯罪をサイバー攻撃型脅威に結び付け、その双方を支えるインフラストラクチャを明らかにする。
完全な作戦図
BlackFinintのすべての分析結果はBlackFusionの統合ナレッジグラフに流入し、HUMINT、SIGINT、監視情報、その他のインテリジェンスソースと自動的に相関される。BlackFinintにおける不審な送金は、BlackScoreエコシステム全体の通信傍受、渡航記録、関係者ネットワークと接続された多元的捜査のノードとなる。
データ主権と法令遵守
BlackFinintは個人情報保護法（APPI）をはじめとする各国のデータ保護規制に準拠した導入が可能である。オンプレミス、ソブリンクラウド、エアギャップ環境に対応し、データ主権の要件を完全に満たす。
APPI準拠
個人情報保護法（APPI）の要件に適合した設計。データローカライゼーション要件に対応し、国内でのデータ処理を保証する。
オンプレミス導入
完全なオンプレミスまたはエアギャップ環境でのデプロイメントに対応。データ主権を確保し、機密情報が機関の管理下から離れることはない。
運用即応態勢
24時間以内の運用開始が可能。数か月に及ぶ導入プロセスは不要。既存のシステムおよびデータソースとの相互運用性を確保する。
資金の流れを追跡する。
その行き先がどこであろうと。
運用要件に応じたプライベートデモンストレーションを依頼する。BlackFinintが法定通貨、暗号資産、非公式チャネルを横断し、最初の取引から最終受益者まで完全な資金フローをマッピングする方法を提示する。