BlackFinint
Lacak Aliran Dana. Ke Mana Pun Tujuannya.
Seorang penyelidik melacak transfer bank ke perusahaan cangkang di satu yurisdiksi — dan menemui jalan buntu. Pemilik manfaat tersembunyi di balik tiga lapisan berikutnya. Dana tersebar melalui kripto mixer, jaringan hawala, dan skema berbasis perdagangan yang mencakup belasan negara. BlackFinint dirancang tepat untuk tantangan ini: platform intelijen keuangan (FININT) berbasis AI yang memetakan seluruh aliran dana — dari transaksi pertama hingga penerima akhir — lintas fiat, mata uang kripto, dan sistem transfer nilai informal, secara real time.
Pelaku tindak pidana pencucian uang (TPPU) mengeksploitasi celah antar yurisdiksi, mata uang, dan rezim regulasi — memindahkan nilai melalui labirin rekening bank, perusahaan cangkang, dompet kripto, dan jaringan transfer informal yang dirancang untuk melampaui visibilitas lembaga mana pun. Sistem pemantauan transaksi konvensional menangkap pola yang jelas, tetapi skema berlapis lintas perbatasan dan denominasi lolos dari deteksi. BlackFinint menutup celah tersebut dengan arsitektur berbasis AI yang memfusikan data transaksi dari setiap saluran menjadi satu grafik penyelidikan — memberikan unit intelijen keuangan dan PPATK visibilitas lintas batas serta lintas mata uang yang dibutuhkan untuk mengikuti aliran dana sampai tujuan akhirnya.
Intelijen Transaksi
Tindak pidana keuangan tidak terjadi dalam satu transaksi — melainkan melalui ribuan transaksi yang mencakup bank, pemroses pembayaran, bursa kripto, dan saluran informal. BlackFinint menyerap dan mengorelasikan seluruh data tersebut, memunculkan pola yang signifikan secara operasional.
Pemantauan Transaksi Lintas Saluran
Dana tidak berdiam di satu saluran. BlackFinint memantau transfer bank, pembayaran kartu, dompet mobile, pergerakan mata uang kripto, dan transaksi pembiayaan perdagangan melalui mesin analisis terpadu — mengorelasikan aktivitas lintas saluran yang diasumsikan terisolasi oleh pelaku tindak pidana. Saat subjek melakukan strukturisasi setoran di satu bank dan memindahkan nilai melalui kripto di bank lain, BlackFinint menghubungkan titik-titik tersebut secara real time.
Deteksi Dini Pola Perilaku
Peringatan berbasis aturan hanya menangkap skema yang sudah diketahui. AI perilaku BlackFinint menetapkan baseline untuk setiap entitas — lalu menandai deviasi yang mengindikasikan strukturisasi, anomali kecepatan, round-tripping, atau tipologi pencucian uang baru. Sistem belajar secara berkelanjutan dari umpan balik penyelidik, menekan false positive sekaligus mendeteksi skema yang sepenuhnya lolos dari mesin aturan statis.
Deteksi Layering & Perusahaan Cangkang
Pelaku TPPU yang terorganisir melapisi nilai melalui rantai perusahaan cangkang, direktur nominasi, dan yurisdiksi dengan persyaratan transparansi yang lemah. BlackFinint secara otomatis melacak rantai transaksi melalui struktur korporat, mengidentifikasi aliran sirkuler yang dirancang untuk mengaburkan asal dana, dan memetakan strategi layering yang membutuhkan waktu berbulan-bulan bila diurai secara manual.
Pelacakan Transfer Nilai Informal
Miliaran berpindah setiap tahun melalui jaringan hawala, pencucian berbasis perdagangan (Trade-Based Money Laundering), dan bisnis jasa pengiriman uang yang tidak teregulasi — tanpa meninggalkan jejak di sistem perbankan formal. BlackFinint mengorelasikan data perdagangan, catatan bea cukai, anomali harga komoditas, dan pola komunikasi untuk mendeteksi transfer nilai melalui saluran yang tidak terlihat oleh pemantauan transaksi konvensional.
Analisis Jaringan & Resolusi Entitas (Entity Resolution)
Tindak pidana keuangan adalah kejahatan terorganisir. Bukan individu yang mencuci uang — melainkan jaringan. BlackFinint memetakan seluruh jaringan dari data transaksi yang terfragmentasi, menyelesaikan entitas lintas yurisdiksi, dan menghubungkan orang, perusahaan, serta rekening yang membentuk infrastruktur keuangan gelap.
Pemetaan Jaringan Keuangan
Data transaksi mentah ditransformasikan menjadi grafik jaringan interaktif yang mengungkap arsitektur operasi pencucian uang. BlackFinint mengidentifikasi jaringan money mule, rantai perbankan koresponden, dan struktur korporat berlapis — memvisualisasikan aliran dana di ratusan rekening dan entitas dalam satu ruang kerja penyelidikan yang membuat skema TPPU yang rumit dapat dipahami secara menyeluruh.
Resolusi Entitas Lintas Yurisdiksi
Individu yang sama kerap muncul sebagai entitas berbeda di negara berbeda — dengan transliterasi nama, nomor dokumen, dan peran korporat yang berlainan. BlackFinint menyelesaikan identitas lintas yurisdiksi menggunakan fuzzy matching, korelasi dokumen, dan sidik jari perilaku — membangun profil terpadu dari data terfragmentasi yang tersebar di sistem perbankan di berbagai negara.
Pelacakan Beneficial Ownership
Rantai kepemilikan dilacak hingga ujung terakhir. BlackFinint secara otomatis menelusuri lapisan pemegang saham nominasi, struktur trust, dan perusahaan holding offshore untuk mengidentifikasi pemilik manfaat akhir (ultimate beneficial owner) di balik pengaturan korporat yang kompleks. Data registri korporat dari beberapa yurisdiksi dirujuk silang dengan pola transaksi guna mengungkap hubungan kendali yang sengaja dikaburkan melalui pengajuan resmi.
Mitigasi, Pemetaan Risiko & Prioritisasi
Tidak setiap peringatan memiliki tingkat urgensi yang sama. Mesin risiko dinamis BlackFinint menilai entitas dan transaksi berdasarkan anomali perilaku, sentralitas jaringan, risiko yurisdiksi, dan pola historis — memunculkan perkara berisiko tertinggi kepada penyelidik terlebih dahulu. Skor diperbarui secara berkelanjutan seiring masuknya data baru, sehingga penyelidik selalu menangani petunjuk yang paling kritis.
Mengapa BlackFinint
Sebagian besar platform tindak pidana keuangan dirancang untuk petugas kepatuhan yang mengisi LTKM (Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan). BlackFinint dirancang untuk penyelidik yang membangun perkara — dan arsitekturnya secara fundamental berbeda.
Intelijen-First, Bukan Kepatuhan-First
Platform kepatuhan bertanya "apakah transaksi ini memicu aturan?" BlackFinint bertanya "dari mana dana ini berasal, ke mana tujuannya, dan siapa yang mengendalikannya?" Perbedaannya bersifat arsitektural: yang dibangun adalah grafik penyelidikan, bukan antrean peringatan. Setiap titik data terhubung ke yang lain, memberikan penyelidik gambaran operasional lengkap — bukan sekadar indikasi terisolasi.
Arsitektur Crypto-Native
Bukan platform fiat dengan blockchain yang ditambahkan belakangan. BlackFinint dibangun dari awal untuk melacak nilai di seluruh keuangan tradisional dan mata uang kripto — dengan kapabilitas analisis blockchain native untuk Bitcoin, Ethereum, Tron, dan 20+ blockchain. Dana dapat dilacak secara mulus saat berpindah antara rekening bank dan dompet kripto tanpa berganti perangkat atau kehilangan konteks penyelidikan.
Dari Transaksi ke Penuntutan
Deteksi tanpa penuntutan hanyalah pemantauan yang mahal. BlackFinint mempertahankan rantai penyimpanan (chain of custody) penuh — dari penyerapan data melalui analisis hingga paket alat bukti siap pengadilan — dengan jejak audit berstempel waktu, atribusi analis, dan pembuatan laporan otomatis yang memenuhi standar pembuktian yang disyaratkan oleh jaksa penuntut dan otoritas yudisial lintas yurisdiksi. Seluruh proses menjamin keamanan dan kerahasiaan data sesuai UU Pelindungan Data Pribadi (PDP) dan UU ITE.
Mata Uang Kripto & Aset Digital
Mata uang kripto bukan lagi saluran khusus untuk keuangan gelap — melainkan sudah menjadi saluran utama. BlackFinint menyediakan kapabilitas intelijen blockchain native di 20+ rantai, melacak nilai melalui mixer, bridge, dan protokol DeFi yang digunakan pelaku tindak pidana untuk mengaburkan jejak.
Pelacakan Transaksi Multi-Chain
Dana dilacak di Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain, dan 20+ blockchain — termasuk bridge lintas rantai yang memindahkan nilai antar jaringan. BlackFinint mengikuti aliran dana saat berpindah antar rantai, memberikan keterlacakan berkelanjutan bahkan saat subjek sengaja memfragmentasi transaksi di beberapa ekosistem blockchain untuk memutus jejak.
Klasterisasi & Atribusi Dompet
Satu entitas dapat mengendalikan ratusan dompet. Algoritma klasterisasi BlackFinint mengelompokkan dompet berdasarkan pola perilaku, waktu transaksi, dan heuristik on-chain — kemudian mengatribusikan klaster ke entitas, bursa, dan penyedia layanan yang teridentifikasi. Dompet anonim dihubungkan ke identitas dunia nyata melalui korelasi aktivitas blockchain dengan data Prinsip Mengenal Nasabah (KYC) bursa dan temuan OSINT.
Deteksi Mixer & Tumbler
Layanan mixing dan tumbler dirancang untuk memutus rantai keterlacakan. BlackFinint mendeteksi penggunaan mixer melalui analisis pola transaksi, korelasi waktu, dan tanda tangan layanan yang teridentifikasi — kemudian menerapkan pelacakan probabilistik untuk merekonstruksi aliran dana yang paling mungkin melalui kolam pencampuran, mempertahankan kontinuitas penyelidikan pada titik di mana perangkat lain kehilangan jejak.
Intelijen DeFi & NFT
Protokol keuangan terdesentralisasi dan pasar NFT menjadi saluran baru untuk pencucian uang dan pengelakan sanksi. BlackFinint memantau swap DeFi, aktivitas kolam likuiditas, dan wash trading NFT — melacak nilai melalui smart contract dan transaksi lintas protokol yang beroperasi tanpa pengawasan terpusat sebagaimana bursa konvensional.
Skenario Operasional
Bagaimana unit intelijen keuangan dan Aparat Penegak Hukum (APH) mengerahkan BlackFinint untuk membongkar jaringan, membekukan aset, dan mengamankan putusan.
Membongkar Jaringan Pencucian Uang
Satu LTKM (Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan) menyebutkan satu rekening. BlackFinint mengembangkan titik data tunggal tersebut menjadi jaringan penuh — mengidentifikasi perekrut money mule, infrastruktur layering perusahaan cangkang, titik integrasi di mana dana hasil pencucian kembali masuk ke ekonomi, dan pemilik manfaat akhir. Penyelidik melihat arsitektur lengkap operasi TPPU, bukan hanya satu transaksi secara terisolasi.
Deteksi Dini Pendanaan Terorisme
Pendanaan terorisme bergerak dalam nominal kecil melalui saluran yang tampak sah — donasi amal, remitansi, transfer informal — yang sengaja dirancang agar tetap di bawah ambang batas deteksi. BlackFinint mengorelasikan mikro-transaksi di berbagai saluran dan geografi, mengidentifikasi pola pendanaan yang mendukung sel operasional bahkan ketika setiap transaksi individual tampak rutin.
Pelacakan Pengelakan Sanksi
Entitas yang dikenai sanksi tidak menggunakan identitas asli. Operasi dijalankan melalui perusahaan depan, direktur nominasi, dan jaringan perantara yang dirancang untuk mengelabui pemeriksaan sanksi (sanctions screening). BlackFinint melacak aliran nilai yang sebenarnya — bukan sekadar nama pada transaksi — mengidentifikasi pengelakan sanksi melalui analisis beneficial ownership, anomali aliran perdagangan, dan deteksi pola perbankan koresponden.
Penyelidikan Tindak Pidana Penipuan
Penipuan skala besar — skema investasi ilegal, penipuan pengadaan, manipulasi berbasis perdagangan — menghasilkan pola transaksi yang mencakup bertahun-tahun dan melintasi puluhan institusi. BlackFinint merekonstruksi timeline keuangan secara lengkap, mengidentifikasi titik di mana dana sah dan hasil kejahatan bercampur, serta menghasilkan paket alat bukti yang dibutuhkan jaksa penuntut untuk membuktikan niat dan mengkuantifikasi kerugian.
Integrasi Ekosistem BlackFusion
Intelijen keuangan (FININT) menjadi jauh lebih kuat secara eksponensial ketika difusikan dengan OSINT, intelijen ancaman siber, dan sumber data lain. BlackFinint terintegrasi langsung ke ekosistem BlackScore — mengubah data keuangan menjadi force multiplier untuk setiap penyelidikan.
Integrasi OSINT
Entitas keuangan dihubungkan ke jejak digital mereka secara otomatis. Intelijen BlackWebINT mengalir langsung ke BlackFinint — menghubungkan pemilik dompet ke identitas media sosial, mencocokkan direktur perusahaan cangkang ke aktivitas forum, dan memperkaya profil keuangan dengan intelijen sumber terbuka yang mengungkap individu di balik transaksi.
Pengayaan Intelijen Ancaman Siber
Intelijen ancaman ditumpangkan pada jaringan keuangan. Feed BlackThreatINT — kredensial yang dibobol, aktivitas vendor dark web, alamat pembayaran ransomware — secara otomatis memperkaya penyelidikan BlackFinint, menghubungkan tindak pidana keuangan ke ancaman siber dan mengungkap infrastruktur yang mendukung keduanya.
Gambaran Operasional Menyeluruh
Setiap temuan BlackFinint mengalir ke grafik pengetahuan terpadu BlackFusion — secara otomatis dikorelasikan dengan HUMINT, SIGINT, surveilans, dan sumber intelijen lainnya. Transfer bank mencurigakan di BlackFinint menjadi simpul dalam penyelidikan multi-sumber, terhubung ke intersepsi komunikasi, catatan perjalanan, dan jaringan rekanan di seluruh ekosistem BlackScore.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Bagaimana BlackFinINT melacak transaksi mata uang kripto?
BlackFinINT menelusuri aliran mata uang kripto di jaringan Bitcoin, Ethereum, dan 20+ blockchain lainnya dengan mengelompokkan alamat dompet, mengidentifikasi pola mixer dan tumbler, serta memetakan transaksi melalui bursa dan protokol DeFi. Platform ini menghubungkan aktivitas on-chain ke entitas dunia nyata dengan mengorelasikan data blockchain terhadap catatan KYC, OSINT, dan intelijen keuangan.
Apakah BlackFinINT dapat mengotomasi analisis Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)?
Ya. BlackFinINT mengakuisisi LTKM dan laporan transaksi keuangan tunai secara massal, secara otomatis mengekstraksi entitas dan pola transaksi, serta mengorelasikannya terhadap data perkara yang sudah ada dan tipologi yang diketahui. Platform ini memprioritaskan laporan berdasarkan skor risiko dan mengidentifikasi kluster pengajuan terkait yang akan terlewat oleh analis jika memproses laporan secara manual.
Kerangka kepatuhan apa saja yang didukung oleh BlackFinINT?
BlackFinINT mendukung rekomendasi FATF, Directive Anti-Pencucian Uang Uni Eropa, persyaratan Bank Secrecy Act AS, serta kerangka regulasi regional di 30+ yurisdiksi. Platform ini mencakup penyaringan sanksi yang dapat dikonfigurasi terhadap daftar OFAC, PBB, UE, dan daftar sanksi nasional dengan pembaruan real-time. Di Indonesia, BlackFinINT terintegrasi dengan kerangka kepatuhan PPATK.
Apakah BlackFinINT mendukung penyelidikan tindak pidana keuangan lintas batas?
BlackFinINT dirancang untuk operasi lintas batas. Platform ini memetakan aliran dana lintas yurisdiksi, mengorelasikan data transaksi dari berbagai FIU (Financial Intelligence Unit), dan mendukung akuisisi multi-mata uang serta multi-format. Penyelidik dapat menelusuri pergerakan dana melalui perbankan fiat, mata uang kripto, jaringan hawala, dan skema Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) berbasis perdagangan dalam satu tampilan terpadu.
Apakah BlackFinINT dapat diintegrasikan dengan sistem perbankan yang sudah ada?
Ya. BlackFinINT menyediakan konektor siap pakai untuk sistem perbankan inti, pesan SWIFT, pemroses pembayaran, dan platform pemantauan transaksi. Platform ini mengakuisisi data melalui API terenkripsi, SFTP, atau koneksi basis data langsung dan dapat beroperasi berdampingan dengan infrastruktur anti-TPPU yang sudah ada tanpa memerlukan penggantian sistem.
Lacak Aliran Dana.
Ke Mana Pun Tujuannya.
Ajukan demonstrasi privat yang disesuaikan dengan kebutuhan operasional institusi. Tim teknis BlackScore akan menunjukkan bagaimana BlackFinint memetakan aliran dana lengkap lintas fiat, kripto, dan saluran informal — dari transaksi pertama hingga penerima akhir.