BlackFinint
Siga o Dinheiro. Para Onde Quer Que Ele Vá.
Um investigador rastreia uma transferência bancária até uma empresa de fachada em determinada jurisdição — e encontra um obstáculo. O beneficiário final se esconde atrás de três camadas adicionais. Os recursos se dispersam por mixers de criptomoeda, redes de hawala e esquemas baseados em comércio internacional que abrangem dezenas de países. BlackFinint foi desenvolvido exatamente para este cenário: uma plataforma de inteligência financeira (FININT) nativa em IA que mapeia o fluxo financeiro completo — da primeira transação ao beneficiário final — em moeda fiduciária, criptomoeda e sistemas informais de transferência de valor, em tempo real.
Criminosos financeiros exploram as lacunas entre jurisdições, moedas e regimes regulatórios — movimentando valor por um labirinto de contas bancárias, empresas de fachada, carteiras de criptomoeda e redes informais de transferência projetadas para superar a visibilidade de qualquer órgão isolado. Sistemas legados de monitoramento de transações identificam padrões óbvios, mas esquemas sofisticados — estratificados em múltiplas fronteiras e denominações — passam despercebidos. BlackFinint elimina essas lacunas com uma arquitetura nativa em IA que funde dados transacionais de todos os canais em um único grafo investigativo, proporcionando às unidades de inteligência financeira e ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) a visibilidade transfronteiriça e multicâmbio necessária para seguir o dinheiro até o destino final.
Inteligência Transacional
O crime financeiro não ocorre em uma única transação — ocorre em milhares delas, abrangendo bancos, processadores de pagamento, exchanges de criptomoeda e canais informais. BlackFinint ingere e correlaciona todos esses dados, evidenciando os padrões operacionalmente relevantes.
Monitoramento de Transações Multicanal
O dinheiro não permanece em um único canal. BlackFinint monitora transferências bancárias, pagamentos com cartão, carteiras digitais, movimentações de criptomoeda e transações de financiamento comercial por meio de um motor de análise unificado — correlacionando atividades entre canais que criminosos presumem estar isolados. Quando um sujeito estrutura depósitos em uma instituição e transfere valor por criptomoeda em outra, BlackFinint conecta esses pontos em tempo real.
Detecção de Padrões Comportamentais
Alertas baseados em regras identificam esquemas do passado. A IA comportamental do BlackFinint estabelece padrões de referência para cada entidade — e sinaliza desvios que indicam estruturação, anomalias de velocidade, round-tripping ou novas tipologias de Lavagem de Dinheiro. O sistema aprende continuamente com o feedback dos investigadores, reduzindo falsos positivos e identificando esquemas que motores de regras estáticas deixam passar completamente.
Detecção de Layering e Empresas de Fachada
Lavadores sofisticados estratificam valor por meio de cadeias de empresas de fachada, diretores indicados e jurisdições com requisitos fracos de transparência. BlackFinint rastreia automaticamente cadeias transacionais por estruturas corporativas, identifica fluxos circulares projetados para obscurecer a origem e mapeia estratégias de layering que a análise manual levaria meses para desvendar.
Rastreamento de Transferência Informal de Valor
Bilhões transitam anualmente por redes de hawala, Lavagem de Dinheiro baseada em comércio (Trade-Based Money Laundering) e operadoras informais de câmbio que não deixam rastro no sistema bancário formal. BlackFinint correlaciona dados comerciais, registros alfandegários, anomalias de preços de commodities e padrões de comunicação para detectar transferências de valor por canais invisíveis ao monitoramento convencional de transações.
Análise de Redes e Resolução de Entidades
Crime financeiro é crime organizado. Indivíduos não lavam dinheiro — redes lavam. BlackFinint mapeia a rede completa a partir de dados transacionais fragmentados, resolve entidades em múltiplas jurisdições e vincula as pessoas, empresas e contas que formam a infraestrutura das finanças ilícitas.
Mapeamento de Redes Financeiras
Dados transacionais brutos são transformados em grafos de rede interativos que revelam a arquitetura de operações de Lavagem de Dinheiro. BlackFinint identifica redes de money mules, cadeias de correspondentes bancários e estruturas corporativas estratificadas — visualizando fluxos de recursos em centenas de contas e entidades em um único ambiente investigativo que torna esquemas complexos compreensíveis.
Resolução de Entidades Multijurisdicional
O mesmo indivíduo aparece como entidades distintas em diferentes países — com transliterações de nome, números de documento e funções corporativas diferentes. BlackFinint resolve identidades em múltiplas jurisdições por meio de correspondência aproximada (fuzzy matching), correlação de documentos e impressão digital comportamental — construindo perfis unificados a partir de dados fragmentados dispersos em sistemas bancários de diversos países.
Rastreamento de Beneficiário Final
A cadeia de propriedade é seguida até o final. BlackFinint rastreia automaticamente camadas de acionistas indicados, estruturas fiduciárias e holdings offshore para identificar os beneficiários finais por trás de arranjos corporativos complexos. Dados de registros corporativos de múltiplas jurisdições são cruzados com padrões transacionais para expor relações de controle que registros formais deliberadamente ocultam.
Classificação de Risco e Priorização
Nem todo alerta merece a mesma atenção. O motor de risco dinâmico do BlackFinint pontua entidades e transações com base em anomalias comportamentais, centralidade na rede, risco jurisdicional e padrões históricos — apresentando os casos de maior risco aos investigadores primeiro. As pontuações são atualizadas continuamente conforme novos dados chegam, garantindo que os investigadores trabalhem sempre nas pistas mais críticas.
Por Que BlackFinint
A maioria das plataformas de crime financeiro foi projetada para oficiais de compliance que preenchem Comunicações de Operação Suspeita (COS). BlackFinint foi projetado para investigadores que constroem casos — e a arquitetura é fundamentalmente diferente.
Inteligência em Primeiro Lugar, Não Compliance
Plataformas de compliance perguntam "esta transação aciona alguma regra?" BlackFinint pergunta "de onde veio este dinheiro, para onde está indo e quem o controla?" A diferença é arquitetural: a plataforma constrói grafos investigativos, não filas de alertas. Cada ponto de dado é conectado a todos os outros, proporcionando ao investigador um panorama operacional completo em vez de sinalizações isoladas.
Arquitetura Crypto-Native
Não é uma plataforma de moeda fiduciária com blockchain adicionado posteriormente. BlackFinint foi desenvolvido desde o início para rastrear valor tanto em finanças tradicionais quanto em criptomoeda — com análise nativa de blockchain para Bitcoin, Ethereum, Tron e mais de 20 blockchains. Os recursos são rastreados de forma integrada conforme transitam entre contas bancárias e carteiras de criptomoeda, sem trocar de ferramenta nem perder contexto.
Da Transação ao Processo Judicial
Detecção sem processo judicial é apenas monitoramento dispendioso. BlackFinint mantém a Cadeia de Custódia completa desde a ingestão de dados, passando pela análise, até pacotes probatórios prontos para juízo — com trilhas de auditoria com registro temporal, atribuição de analista e geração automatizada de relatórios que atendem aos padrões probatórios exigidos por promotores e autoridades judiciais em diversas jurisdições. A Soberania de Dados é assegurada em conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados).
Criptomoeda e Ativos Digitais
Criptomoeda não é mais um canal secundário para finanças ilícitas — é um canal primário. BlackFinint oferece inteligência nativa em blockchain em mais de 20 cadeias, rastreando valor por meio de mixers, bridges e protocolos DeFi utilizados por criminosos para obscurecer o rastro.
Rastreamento de Transações Multi-Chain
Os recursos são rastreados em Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain e mais de 20 blockchains — incluindo bridges cross-chain que movimentam valor entre redes. BlackFinint acompanha o dinheiro conforme ele transita entre cadeias, proporcionando rastreabilidade contínua mesmo quando sujeitos fragmentam deliberadamente transações em múltiplos ecossistemas de blockchain para interromper a trilha.
Clusterização e Atribuição de Carteiras
Uma única entidade pode controlar centenas de carteiras. Os algoritmos de clusterização do BlackFinint agrupam carteiras por padrões comportamentais, temporalidade de transações e heurísticas on-chain — e então atribuem clusters a entidades conhecidas, exchanges e provedores de serviço. Carteiras anônimas são vinculadas a identidades reais por meio da correlação de atividades em blockchain com dados KYC de exchanges e achados de OSINT.
Detecção de Mixers e Tumblers
Serviços de mixing e tumblers são projetados para quebrar a cadeia de rastreabilidade. BlackFinint detecta o uso de mixers por meio de análise de padrões transacionais, correlações temporais e assinaturas de serviços conhecidos — e então aplica rastreamento probabilístico para reconstruir os fluxos de recursos mais prováveis por meio de pools de mistura, mantendo a continuidade investigativa onde outras ferramentas perdem o rastro.
Inteligência em DeFi e NFT
Protocolos de finanças descentralizadas e marketplaces de NFT são canais emergentes para Lavagem de Dinheiro e evasão de sanções. BlackFinint monitora swaps em DeFi, atividade em pools de liquidez e wash trading de NFT — rastreando valor por meio de smart contracts e transações entre protocolos que operam sem a supervisão centralizada das exchanges tradicionais.
Cenários Operacionais
Como unidades de inteligência financeira empregam BlackFinint para desmantelar redes, bloquear ativos e assegurar condenações.
Desmantelamento de Redes de Lavagem de Dinheiro
Uma Comunicação de Operação Suspeita (COS) indica uma única conta. BlackFinint expande esse ponto de dados isolado em uma rede completa — identificando o recrutador de money mules, a infraestrutura de layering de empresas de fachada, o ponto de integração onde recursos lavados reentram na economia e o beneficiário final. Os investigadores visualizam a arquitetura completa da operação de Lavagem de Dinheiro, não apenas uma transação isolada.
Detecção de Financiamento ao Terrorismo
O financiamento ao terrorismo se movimenta em pequenos valores por canais aparentemente legítimos — doações a entidades beneficentes, remessas, transferências informais — deliberadamente projetados para permanecer abaixo dos limiares de detecção. BlackFinint correlaciona microtransações em múltiplos canais e geografias, identificando padrões de financiamento que sustentam células operacionais mesmo quando transações individuais aparentam ser rotineiras.
Rastreamento de Evasão de Sanções
Entidades sancionadas não utilizam os próprios nomes. Operam por meio de empresas de fachada, diretores indicados e redes de intermediários projetadas para contornar sistemas de triagem. BlackFinint rastreia o fluxo real de valor — não apenas os nomes na transação — identificando evasão de sanções por meio de análise de beneficiário final, anomalias de fluxo comercial e detecção de padrões de correspondentes bancários.
Investigação de Fraude Complexa
Fraudes de grande escala — esquemas de investimento, fraudes em licitações, manipulação baseada em comércio — geram padrões transacionais que abrangem anos e cruzam dezenas de instituições. BlackFinint reconstrói a linha do tempo financeira completa, identifica os pontos onde recursos legítimos e ilícitos se misturam e produz os pacotes probatórios que promotores necessitam para comprovar dolo e quantificar perdas.
Integração ao Ecossistema BlackFusion
A inteligência financeira (FININT) se torna exponencialmente mais poderosa quando fusionada com OSINT, inteligência de ameaças cibernéticas e outras fontes de dados. BlackFinint se integra diretamente ao ecossistema BlackScore — transformando dados financeiros em um multiplicador de força para cada investigação.
Integração com OSINT
Entidades financeiras são conectadas automaticamente às respectivas Pegadas Digitais. A inteligência do BlackWebINT flui diretamente para o BlackFinint — vinculando proprietários de carteiras a identidades em redes sociais, associando diretores de empresas de fachada a atividades em fóruns e enriquecendo perfis financeiros com inteligência de fontes abertas que revela as pessoas por trás das transações.
Enriquecimento com Inteligência Cibernética
A inteligência de ameaças é sobreposta às redes financeiras. Os feeds do BlackThreatINT — credenciais comprometidas, atividade de vendedores na Dark Web, endereços de pagamento de ransomware — enriquecem automaticamente as investigações do BlackFinint, conectando crime financeiro a ameaças cibernéticas e revelando a infraestrutura que sustenta ambos.
Panorama Operacional Completo
Cada achado do BlackFinint flui para o Grafo de Conhecimento unificado do BlackFusion — automaticamente correlacionado com HUMINT, SIGINT, vigilância e outras fontes de inteligência. Uma transferência bancária suspeita no BlackFinint se torna um nó em uma investigação multifonte, conectada a interceptações de comunicações, registros de viagem e redes de associados em todo o ecossistema BlackScore.
Siga o Dinheiro.
Para Onde Quer Que Ele Vá.
Solicite uma demonstração privada adaptada às necessidades operacionais da instituição. A equipe técnica da BlackScore apresentará como o BlackFinint mapeia fluxos financeiros completos em moeda fiduciária, criptomoeda e canais informais — da primeira transação ao beneficiário final.