BlackFinint
Truy vết Dòng tiền. Mọi nơi nó đi qua.
Điều tra viên truy vết một giao dịch chuyển khoản đến một công ty bình phong tại một quốc gia — rồi gặp bế tắc. Chủ sở hữu hưởng lợi thực sự ẩn sau ba tầng pháp nhân. Tiền phân tán qua các dịch vụ trộn tiền mã hóa, mạng lưới hawala và các phương thức rửa tiền dựa trên thương mại xuyên hàng chục quốc gia. BlackFinint được xây dựng chính xác cho tình huống này: nền tảng tình báo tài chính tích hợp AI lập bản đồ toàn bộ dòng tiền — từ giao dịch đầu tiên đến người thụ hưởng cuối cùng — xuyên suốt hệ thống fiat, tiền mã hóa và chuyển giá trị phi chính thức, thời gian thực.
Tội phạm tài chính khai thác những khoảng trống giữa các khu vực tài phán, loại tiền tệ và chế độ quản lý — chuyển giá trị qua mê cung tài khoản ngân hàng, công ty bình phong, ví tiền mã hóa và mạng lưới chuyển tiền phi chính thức được thiết kế để vượt tầm giám sát của bất kỳ cơ quan đơn lẻ nào. Các hệ thống giám sát giao dịch truyền thống phát hiện được những mô hình đơn giản, nhưng các phương thức phức tạp — phân tầng xuyên biên giới và xuyên tiền tệ — vẫn lọt qua. BlackFinint lấp đầy những khoảng trống đó bằng kiến trúc tích hợp AI, tổng hợp dữ liệu giao dịch từ mọi kênh vào một đồ thị điều tra thống nhất, mang đến cho Lực lượng chức năng và các đơn vị chống tội phạm tài chính khả năng giám sát xuyên biên giới, xuyên tiền tệ cần thiết để truy vết dòng tiền đến đích cuối cùng.
Tình báo Giao dịch
Tội phạm tài chính không xảy ra trong một giao dịch đơn lẻ — mà diễn ra qua hàng nghìn giao dịch, xuyên suốt ngân hàng, tổ chức thanh toán, sàn tiền mã hóa và các kênh phi chính thức. BlackFinint thu thập và tương quan tất cả, làm nổi bật những mô hình đáng chú ý.
Giám sát Giao dịch Đa kênh
Tiền không nằm yên trong một kênh. BlackFinint giám sát chuyển khoản ngân hàng, thanh toán thẻ, ví di động, chuyển dịch tiền mã hóa và giao dịch tài trợ thương mại thông qua một công cụ phân tích thống nhất — tương quan hoạt động giữa các kênh mà tội phạm cho rằng hoạt động độc lập. Khi Đối tượng cấu trúc tiền gửi tại một ngân hàng và chuyển giá trị qua tiền mã hóa tại ngân hàng khác, BlackFinint kết nối các dữ kiện thời gian thực.
Phát hiện Mô hình Hành vi
Cảnh báo dựa trên quy tắc chỉ bắt được các phương thức đã lỗi thời. AI hành vi của BlackFinint thiết lập mô hình nền cho mỗi thực thể — sau đó gắn cờ các sai lệch cho thấy hành vi cấu trúc giao dịch, bất thường về tốc độ, luân chuyển vòng tròn hoặc các phương thức rửa tiền mới. Hệ thống liên tục học hỏi từ phản hồi của điều tra viên, giảm cảnh báo sai trong khi phát hiện các phương thức mà hệ thống quy tắc tĩnh bỏ sót hoàn toàn.
Phát hiện Phân tầng & Tổ chức Bình phong
Đối tượng rửa tiền tinh vi phân tầng giá trị qua chuỗi công ty bình phong, giám đốc danh nghĩa và các khu vực tài phán có yêu cầu minh bạch yếu. BlackFinint tự động truy vết chuỗi giao dịch xuyên cấu trúc doanh nghiệp, xác định dòng tiền vòng tròn nhằm che giấu nguồn gốc, và lập bản đồ các chiến lược phân tầng pháp nhân mà phân tích thủ công cần nhiều tháng mới có thể gỡ rối.
Truy vết Chuyển giá trị Phi chính thức
Hàng tỷ đô la dịch chuyển hàng năm qua mạng lưới hawala, rửa tiền dựa trên thương mại và các dịch vụ chuyển tiền không được quản lý — không để lại dấu vết trong hệ thống ngân hàng. BlackFinint tương quan dữ liệu thương mại, hồ sơ hải quan, bất thường giá hàng hóa và mô hình liên lạc để phát hiện việc chuyển giá trị qua các kênh mà hệ thống giám sát giao dịch thông thường không thể nhìn thấy.
Phân tích Mạng lưới & Phân giải Thực thể
Tội phạm tài chính là tội phạm có tổ chức. Cá nhân không rửa tiền — mạng lưới rửa tiền. BlackFinint lập bản đồ toàn bộ mạng lưới từ dữ liệu giao dịch rời rạc, phân giải thực thể (Entity Resolution) xuyên khu vực tài phán và liên kết con người, pháp nhân và tài khoản hình thành hạ tầng tài chính bất hợp pháp.
Lập bản đồ Mạng lưới Tài chính
Chuyển đổi dữ liệu giao dịch thô thành đồ thị mạng lưới tương tác, phơi bày kiến trúc của các hoạt động rửa tiền. BlackFinint xác định mạng lưới tài khoản trung gian (money mule), chuỗi ngân hàng đại lý và cấu trúc pháp nhân phân tầng — trực quan hóa dòng tiền xuyên suốt hàng trăm tài khoản và thực thể trong một không gian điều tra thống nhất, cho phép nhận diện các phương thức phức tạp một cách trực quan.
Phân giải Thực thể Xuyên khu vực Tài phán
Cùng một cá nhân xuất hiện dưới dạng các thực thể khác nhau tại các quốc gia khác nhau — phiên âm tên khác nhau, số giấy tờ khác nhau, vai trò pháp nhân khác nhau. BlackFinint phân giải danh tính xuyên khu vực tài phán sử dụng đối sánh mờ, tương quan tài liệu và dấu vân tay hành vi, xây dựng hồ sơ thống nhất từ dữ liệu rời rạc phân tán trong các hệ thống ngân hàng trên toàn thế giới.
Truy vết Chủ sở hữu Hưởng lợi
Truy vết chuỗi sở hữu đến tận cùng. BlackFinint tự động truy dấu qua các tầng cổ đông danh nghĩa, cấu trúc ủy thác và công ty mẹ ở nước ngoài để xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng đứng sau các sắp xếp pháp nhân phức tạp. Đối chiếu dữ liệu đăng ký kinh doanh từ nhiều khu vực tài phán với mô hình giao dịch nhằm phơi bày các mối quan hệ kiểm soát mà hồ sơ chính thức cố tình che giấu.
Chấm điểm Rủi ro & Ưu tiên hóa
Không phải mọi cảnh báo đều xứng đáng được quan tâm như nhau. Công cụ đánh giá rủi ro động của BlackFinint chấm điểm thực thể và giao dịch dựa trên bất thường hành vi, tính trung tâm trong mạng lưới, mức độ rủi ro khu vực tài phán và mô hình lịch sử — đưa các vụ việc rủi ro cao nhất đến điều tra viên trước tiên. Điểm số được cập nhật liên tục khi có dữ liệu mới, đảm bảo điều tra viên luôn xử lý các đầu mối quan trọng nhất.
Tại sao chọn BlackFinint
Hầu hết các nền tảng chống tội phạm tài chính được xây dựng cho cán bộ tuân thủ lập báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR). BlackFinint được xây dựng cho điều tra viên quản lý chuyên án — và kiến trúc hoàn toàn khác biệt.
Tình báo là Ưu tiên, Không phải Tuân thủ
Nền tảng tuân thủ đặt câu hỏi "giao dịch này có vi phạm quy tắc không?" BlackFinint đặt câu hỏi "tiền này đến từ đâu, đi đến đâu và ai kiểm soát nó?" Sự khác biệt nằm ở kiến trúc: nền tảng xây dựng đồ thị điều tra, không phải hàng đợi cảnh báo. Mọi điểm dữ liệu được kết nối với nhau, mang đến cho điều tra viên bức tranh tác chiến hoàn chỉnh thay vì những cảnh báo đơn lẻ.
Kiến trúc Gốc cho Tiền mã hóa
Không phải nền tảng fiat gắn thêm blockchain. BlackFinint được xây dựng từ nền tảng để truy vết giá trị xuyên suốt hệ thống tài chính truyền thống và tiền mã hóa — với khả năng phân tích chuỗi gốc cho Bitcoin, Ethereum, Tron và hơn 20 blockchain. Truy vết liền mạch khi tiền di chuyển giữa tài khoản ngân hàng và ví tiền mã hóa mà không cần chuyển đổi công cụ hay mất ngữ cảnh.
Từ Giao dịch đến Truy tố
Phát hiện mà không truy tố chỉ là giám sát tốn kém. BlackFinint duy trì đầy đủ chuỗi bảo quản chứng cứ từ khâu thu thập dữ liệu, qua phân tích, đến gói chứng cứ đạt chuẩn tòa án — với nhật ký kiểm toán có dấu thời gian, ghi nhận phân tích viên và tạo báo cáo tự động đáp ứng tiêu chuẩn chứng cứ theo yêu cầu của cơ quan công tố và tư pháp xuyên khu vực tài phán. Hệ thống tuân thủ đầy đủ Luật An ninh mạng 2018 và các yêu cầu về chủ quyền dữ liệu.
Tiền mã hóa & Tài sản Số
Tiền mã hóa không còn là kênh ngách cho tài chính bất hợp pháp — mà là kênh chính. BlackFinint cung cấp tình báo blockchain gốc trên hơn 20 chuỗi, truy vết giá trị qua các dịch vụ trộn (mixer), cầu nối (bridge) và giao thức DeFi mà tội phạm sử dụng để xóa dấu vết.
Truy vết Giao dịch Đa chuỗi
Truy vết dòng tiền xuyên Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain và hơn 20 blockchain — bao gồm cầu nối xuyên chuỗi chuyển giá trị giữa các mạng lưới. BlackFinint theo dõi dòng tiền khi nó nhảy giữa các chuỗi, đảm bảo khả năng truy vết liên tục ngay cả khi Đối tượng cố tình phân mảnh giao dịch qua nhiều hệ sinh thái blockchain để đứt gãy dấu vết.
Phân nhóm & Quy thuộc Ví
Một thực thể có thể kiểm soát hàng trăm ví. Thuật toán phân nhóm của BlackFinint gom ví theo mô hình hành vi, thời điểm giao dịch và phương pháp phân tích trên chuỗi — sau đó quy thuộc các nhóm cho các thực thể, sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ đã biết. Liên kết ví ẩn danh với danh tính thực tế bằng cách tương quan hoạt động blockchain với dữ liệu KYC của sàn giao dịch và kết quả OSINT.
Phát hiện Dịch vụ Trộn & Xáo trộn
Dịch vụ trộn (mixer) và xáo trộn (tumbler) được thiết kế để phá vỡ chuỗi truy vết. BlackFinint phát hiện việc sử dụng mixer thông qua phân tích mô hình giao dịch, tương quan thời gian và nhận dạng dịch vụ đã biết — sau đó áp dụng truy vết xác suất để tái tạo các dòng tiền có khả năng cao nhất qua các nhóm trộn, duy trì tính liên tục điều tra tại những điểm mà các công cụ khác mất dấu.
Tình báo DeFi & NFT
Giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và sàn NFT đang trở thành các kênh mới cho rửa tiền và trốn tránh cấm vận. BlackFinint giám sát các giao dịch hoán đổi DeFi, hoạt động nhóm thanh khoản và giao dịch giả NFT (wash trading) — truy vết giá trị qua hợp đồng thông minh và giao dịch xuyên giao thức thiếu cơ chế giám sát tập trung của các sàn giao dịch truyền thống.
Kịch bản Tác chiến
Lực lượng chức năng triển khai BlackFinint để phá vỡ mạng lưới, phong tỏa tài sản và đảm bảo kết án thành công.
Phá vỡ Mạng lưới Rửa tiền
Một báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) nêu tên một tài khoản. BlackFinint mở rộng điểm dữ liệu đơn lẻ đó thành toàn bộ mạng lưới — xác định người tuyển dụng tài khoản trung gian, hạ tầng phân tầng gồm các công ty bình phong, điểm tái hòa nhập nơi tiền sạch trở lại nền kinh tế, và chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng. Điều tra viên nhìn thấy toàn bộ kiến trúc hoạt động rửa tiền, không chỉ một giao dịch đơn lẻ.
Phát hiện Tài trợ Khủng bố
Tài trợ khủng bố di chuyển bằng những khoản nhỏ qua các kênh có vẻ hợp pháp — đóng góp từ thiện, kiều hối, chuyển tiền phi chính thức — được cố tình thiết kế để nằm dưới ngưỡng phát hiện. BlackFinint tương quan các vi giao dịch xuyên nhiều kênh và địa lý, xác định các mô hình cấp tài chính hỗ trợ các ổ nhóm hoạt động ngay cả khi từng giao dịch riêng lẻ có vẻ bình thường.
Truy vết Trốn tránh Cấm vận
Các thực thể bị cấm vận không sử dụng tên thật. Chúng hoạt động thông qua công ty bình phong, giám đốc danh nghĩa và mạng lưới trung gian được thiết kế để qua mặt hệ thống sàng lọc. BlackFinint truy vết dòng giá trị thực tế — không chỉ tên trên giao dịch — xác định hành vi trốn tránh cấm vận thông qua phân tích chủ sở hữu hưởng lợi, bất thường dòng thương mại và phát hiện mô hình ngân hàng đại lý.
Điều tra Gian lận Phức tạp
Gian lận quy mô lớn — lừa đảo đầu tư, gian lận mua sắm công, thao túng dựa trên thương mại — tạo ra mô hình giao dịch kéo dài nhiều năm và xuyên hàng chục tổ chức. BlackFinint tái tạo toàn bộ dòng thời gian tài chính, xác định các điểm mà tiền hợp pháp và bất hợp pháp trộn lẫn, và tạo gói chứng cứ mà cơ quan công tố cần để chứng minh ý đồ và định lượng thiệt hại.
Tích hợp Hệ sinh thái BlackFusion
Tình báo tài chính trở nên mạnh mẽ hơn gấp bội khi được tổng hợp với OSINT, tình báo mạng và các nguồn dữ liệu khác. BlackFinint kết nối trực tiếp vào hệ sinh thái BlackScore — biến dữ liệu tài chính thành hệ số nhân sức mạnh cho mọi cuộc điều tra.
Cầu nối với OSINT
Kết nối thực thể tài chính với dấu vết số của chúng. Tình báo BlackWebINT chảy trực tiếp vào BlackFinint — liên kết chủ ví với danh tính mạng xã hội, đối chiếu giám đốc công ty bình phong với hoạt động trên diễn đàn, và làm giàu hồ sơ tài chính bằng tình báo nguồn tin công khai (OSINT) phơi bày con người đứng sau các giao dịch.
Làm giàu bằng Tình báo Mạng
Phủ lớp tình báo mối đe dọa lên mạng lưới tài chính. Nguồn cấp từ BlackThreatINT — thông tin đăng nhập bị xâm phạm, hoạt động nhà cung cấp Dark Web, địa chỉ thanh toán ransomware — tự động làm giàu các cuộc điều tra BlackFinint, kết nối tội phạm tài chính với các mối đe dọa hỗ trợ bởi công nghệ và phơi bày hạ tầng hỗ trợ cả hai.
Bức tranh Tác chiến Toàn diện
Mọi phát hiện từ BlackFinint đều chảy vào đồ thị tri thức thống nhất của BlackFusion — tự động tương quan với HUMINT, SIGINT, trinh sát và các nguồn tình báo khác. Một giao dịch đáng ngờ trong BlackFinint trở thành nút trong một cuộc điều tra đa nguồn, kết nối với chặn thu thông tin liên lạc, hồ sơ di chuyển và mạng lưới liên quan xuyên suốt toàn bộ hệ sinh thái BlackScore.
Chủ quyền Dữ liệu & Sẵn sàng Tác chiến
BlackFinint hỗ trợ triển khai tại chỗ (on-premises) và trên đám mây chủ quyền, đáp ứng đầy đủ yêu cầu của Luật An ninh mạng 2018 và các quy định về chủ quyền dữ liệu — đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm được lưu trữ và xử lý hoàn toàn trong phạm vi lãnh thổ quốc gia.
Triển khai Tại chỗ
Triển khai hoàn toàn trong hạ tầng của cơ quan, đảm bảo chủ quyền dữ liệu tuyệt đối theo Luật An ninh mạng.
Đám mây Chủ quyền
Hỗ trợ triển khai trên đám mây chủ quyền với dữ liệu được mã hóa và lưu trữ hoàn toàn trong biên giới quốc gia.
Sẵn sàng trong 24 Giờ
Sẵn sàng tác chiến trong 24 giờ — không phải hàng tháng triển khai như các giải pháp đối thủ.
Truy vết Dòng tiền.
Bất kỳ nơi nào nó dẫn đến.
Đăng ký Tham vấn riêng phù hợp với yêu cầu tác chiến của cơ quan. Đội ngũ chuyên gia sẽ trình bày cách BlackFinint lập bản đồ toàn bộ dòng tiền xuyên suốt hệ thống fiat, tiền mã hóa và các kênh phi chính thức — từ giao dịch đầu tiên đến người thụ hưởng cuối cùng.