BlackFinint
Suivre les Flux Financiers. Partout ou Ils Menent.
Un virement bancaire est trace jusqu'a une societe-ecran dans une juridiction donnee — puis la piste s'arrete. Le beneficiaire effectif se dissimule derriere trois couches supplementaires. Les fonds se dispersent a travers des mixeurs de cryptomonnaie, des reseaux hawala et des schemas de blanchiment fondes sur le commerce international, couvrant une douzaine de pays. BlackFinint a ete concu precisement pour ce defi : une plateforme de renseignement financier (FININT) native IA qui cartographie l'integralite des flux financiers — de la premiere transaction au beneficiaire final — en fiat, cryptomonnaie et systemes de transfert de valeur informels, en temps reel. La Souverainete des Donnees est garantie par un deploiement sur site ou en Cloud Souverain.
Les acteurs de la criminalite financiere exploitent les failles entre juridictions, devises et regimes reglementaires — deplacement de valeur a travers un labyrinthe de comptes bancaires, de societes-ecrans, de portefeuilles de cryptomonnaie et de reseaux de transfert informels concus pour echapper a la visibilite de toute agence isolee. Les systemes de surveillance transactionnelle traditionnels detectent les schemas evidents, mais les montages sophistiques — superposes a travers les frontieres et les denominations — passent entre les mailles du filet. BlackFinint comble ces lacunes grace a une architecture native IA qui fusionne les donnees transactionnelles de chaque canal en un graphe d'enquete unique, offrant aux unites de renseignement financier — dont TRACFIN en France — la visibilite transfrontaliere et multi-devises necessaire pour suivre les fonds jusqu'a leur destination finale.
Renseignement Transactionnel
La criminalite financiere ne se produit pas en une seule transaction — elle se deploie a travers des milliers d'entre elles, couvrant banques, processeurs de paiement, plateformes d'echange de cryptomonnaie et canaux informels. BlackFinint ingere et correle l'ensemble de ces donnees, faisant emerger les schemas operationnellement significatifs.
Surveillance Transactionnelle Multi-Canal
Les fonds ne restent pas dans un seul canal. BlackFinint surveille les virements bancaires, les paiements par carte, les portefeuilles mobiles, les mouvements de cryptomonnaie et les transactions de financement du commerce a travers un moteur d'analyse unifie — correlant les activites sur des canaux que les criminels supposent cloisonnes. Lorsqu'un sujet structure des depots dans une banque et transfere de la valeur via la cryptomonnaie dans une autre, BlackFinint etablit les connexions en temps reel.
Detection Comportementale des Anomalies
Les alertes fondees sur des regles ne captent que les schemas connus. L'IA comportementale de BlackFinint etablit des profils de reference pour chaque entite — puis signale les ecarts revelateurs de structuration, d'anomalies de velocite, de round-tripping ou de nouvelles typologies de Blanchiment de Capitaux. Le systeme apprend en continu a partir des retours des enqueteurs, reduisant les faux positifs tout en detectant des schemas qui echappent totalement aux moteurs de regles statiques.
Detection du Layering et des Societes-Ecrans
Les blanchisseurs sophistiques superposent la valeur a travers des chaines de societes-ecrans, des directeurs-prête-noms et des juridictions aux exigences de transparence insuffisantes. BlackFinint trace automatiquement les chaines transactionnelles a travers les structures societaires, identifie les flux circulaires concus pour masquer l'origine des fonds, et cartographie les strategies de superposition que l'analyse manuelle mettrait des mois a demeler.
Tracage des Transferts de Valeur Informels
Des milliards transitent chaque annee par les reseaux hawala, le blanchiment fonde sur le commerce international et les entreprises de services monetaires non reglementees — sans laisser de trace dans le systeme bancaire formel. BlackFinint correle les donnees commerciales, les registres douaniers, les anomalies de prix des matieres premieres et les schemas de communication pour detecter les transferts de valeur par des canaux invisibles a la surveillance transactionnelle conventionnelle.
Analyse de Reseau & Resolution d'Entites
La criminalite financiere est une criminalite organisee. Ce ne sont pas les individus qui blanchissent les capitaux — ce sont les reseaux. BlackFinint cartographie l'ensemble du reseau a partir de donnees transactionnelles fragmentaires, resout les entites a travers les juridictions et relie les personnes, les societes et les comptes qui constituent l'infrastructure de la finance illicite.
Cartographie des Reseaux Financiers
Les donnees transactionnelles brutes sont transformees en graphes de reseau interactifs qui revelent l'architecture des operations de Blanchiment de Capitaux. BlackFinint identifie les reseaux de mules financieres, les chaines de banques correspondantes et les structures societaires superposees — visualisant les flux de fonds a travers des centaines de comptes et d'entites dans un espace de travail d'enquete unique qui rend les montages complexes comprehensibles.
Resolution d'Entites Transjuridictionnelle
Un meme individu apparait sous des identites differentes selon les pays — transliterations de nom distinctes, numeros de documents differents, roles societaires multiples. BlackFinint resout les identites a travers les juridictions par correspondance approximative, correlation documentaire et empreinte comportementale — construisant des profils unifies a partir de donnees fragmentaires dispersees dans les systemes bancaires a travers le monde.
Tracage du Beneficiaire Effectif
La chaine de propriete est suivie jusqu'a son terme. BlackFinint trace automatiquement les couches d'actionnaires-prête-noms, les structures fiduciaires et les societes de portefeuille offshore pour identifier les beneficiaires effectifs ultimes derriere des montages societaires complexes. Les donnees des registres du commerce de multiples juridictions sont croisees avec les schemas transactionnels afin d'exposer les relations de controle que les declarations officielles dissimulent deliberement.
Notation des Risques & Priorisation
Chaque alerte ne merite pas la meme attention. Le moteur de risque dynamique de BlackFinint evalue les entites et les transactions selon les anomalies comportementales, la centralite de reseau, le risque juridictionnel et les schemas historiques — faisant remonter les affaires a plus haut risque aux enqueteurs en priorite. Les scores sont mis a jour en continu a mesure que de nouvelles donnees arrivent, garantissant que les enqueteurs traitent toujours les pistes les plus critiques.
Pourquoi BlackFinint
La plupart des plateformes de lutte contre la criminalite financiere ont ete concues pour les responsables conformite qui redigent des Declarations de Soupcon (DS). BlackFinint a ete concu pour les enqueteurs qui construisent des dossiers — et l'architecture est fondamentalement differente.
Renseignement d'Abord, Pas Conformite d'Abord
Les plateformes de conformite posent la question : « cette transaction declenche-t-elle une regle ? » BlackFinint pose la question : « d'ou proviennent ces fonds, ou vont-ils, et qui les controle ? » La difference est architecturale : la plateforme construit des graphes d'enquete, pas des files d'alerte. Chaque point de donnees est connecte a tous les autres, offrant aux enqueteurs une vision operationnelle complete au lieu d'indicateurs isoles.
Architecture Crypto-Native
Pas une plateforme fiat avec la blockchain ajoutee apres coup. BlackFinint a ete concu des l'origine pour tracer la valeur a travers la finance traditionnelle et la cryptomonnaie — avec une analyse de chaine native pour Bitcoin, Ethereum, Tron et plus de 20 blockchains. Les fonds sont traces de maniere fluide lorsqu'ils transitent entre comptes bancaires et portefeuilles de cryptomonnaie, sans changement d'outil ni perte de contexte.
De la Transaction aux Poursuites Judiciaires
La detection sans poursuites n'est qu'une surveillance couteuse. BlackFinint maintient une Chaine de Tracabilite complete, de l'ingestion des donnees a l'analyse jusqu'aux dossiers de preuves recevables en justice — avec des pistes d'audit horodatees, l'attribution des analystes et la generation automatisee de rapports conformes aux standards probatoires exiges par les magistrats et les autorites judiciaires a travers les juridictions.
Cryptomonnaie & Actifs Numeriques
La cryptomonnaie n'est plus un canal de niche pour la finance illicite — c'est desormais un canal principal. BlackFinint fournit un renseignement blockchain natif sur plus de 20 chaines, tracant la valeur a travers les mixeurs, les bridges et les protocoles DeFi utilises par les criminels pour brouiller les pistes.
Tracage Transactionnel Multi-Chaine
Les fonds sont traces sur Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain et plus de 20 blockchains — y compris les bridges inter-chaines qui transferent la valeur entre les reseaux. BlackFinint suit les fonds lorsqu'ils passent d'une chaine a l'autre, assurant une tracabilite continue meme lorsque les sujets fragmentent deliberement les transactions sur plusieurs ecosystemes blockchain pour rompre la piste.
Clusterisation & Attribution de Portefeuilles
Une seule entite peut controler des centaines de portefeuilles. Les algorithmes de clusterisation de BlackFinint regroupent les portefeuilles par schemas comportementaux, temporalite des transactions et heuristiques on-chain — puis attribuent les clusters a des entites connues, des plateformes d'echange et des fournisseurs de services. Les portefeuilles anonymes sont relies a des identites reelles par correlation de l'activite blockchain avec les donnees KYC des plateformes et les resultats de ROSO — Renseignement d'Origine Sources Ouvertes (OSINT).
Detection des Mixeurs & Tumblers
Les services de mixage et les tumblers sont concus pour rompre la chaine de tracabilite. BlackFinint detecte l'utilisation des mixeurs par l'analyse des schemas transactionnels, les correlations temporelles et les signatures de services connus — puis applique un tracage probabiliste pour reconstituer les flux de fonds les plus probables a travers les pools de mixage, maintenant la continuite de l'enquete la ou d'autres outils perdent la piste.
Renseignement DeFi & NFT
Les protocoles de finance decentralisee et les places de marche NFT deviennent des canaux emergents pour le Blanchiment de Capitaux et le contournement des sanctions. BlackFinint surveille les swaps DeFi, l'activite des pools de liquidite et le wash trading de NFT — tracant la valeur a travers les smart contracts et les transactions inter-protocoles qui echappent a la supervision centralisee des plateformes d'echange traditionnelles.
Scenarios Operationnels
Comment les unites de renseignement financier et les services de securite deploient BlackFinint pour demanteler les reseaux, geler les avoirs et obtenir des condamnations.
Demantelement de Reseaux de Blanchiment de Capitaux
Une Declaration de Soupcon (DS) transmise a TRACFIN designe un seul compte. BlackFinint developpe ce point de donnees unique en un reseau complet — identifiant le recruteur de mules financieres, l'infrastructure de superposition composee de societes-ecrans, le point d'integration ou les fonds blanchis reintegrent l'economie legale, et le beneficiaire effectif ultime. Les enqueteurs visualisent l'architecture complete de l'operation de Blanchiment de Capitaux, et non une transaction isolee.
Detection du Financement du Terrorisme
Le financement du terrorisme circule en petits montants par des canaux d'apparence legitime — dons caritatifs, remises de fonds, transferts informels — deliberement concus pour rester en dessous des seuils de detection. BlackFinint correle les micro-transactions a travers de multiples canaux et geographies, identifiant les schemas de financement qui soutiennent les cellules operationnelles meme lorsque chaque transaction individuelle semble de routine.
Tracage du Contournement des Sanctions
Les entites sanctionnees n'utilisent pas leur propre nom. Elles operent a travers des societes-ecrans, des directeurs-prête-noms et des reseaux d'intermediaires concus pour contourner les systemes de filtrage. BlackFinint trace le flux reel de la valeur — pas seulement les noms figurant sur la transaction — identifiant le contournement des sanctions par l'analyse du beneficiaire effectif, les anomalies des flux commerciaux et la detection des schemas de banques correspondantes.
Enquete sur les Fraudes Complexes
Les fraudes de grande envergure — schemas d'investissement frauduleux, fraude a la commande publique, manipulation fondee sur le commerce — generent des schemas transactionnels qui couvrent des annees et traversent des dizaines d'etablissements. BlackFinint reconstitue la chronologie financiere complete, identifie les points ou les fonds licites et illicites se melent, et produit les dossiers de preuves necessaires aux magistrats pour etablir l'intention et quantifier les prejudices.
Integration a l'Ecosysteme BlackFusion
Le renseignement financier devient exponentiellement plus puissant lorsqu'il est fusionne avec le ROSO (OSINT), le renseignement cyber et d'autres sources de donnees. BlackFinint s'integre directement dans l'ecosysteme BlackScore — transformant les donnees financieres en multiplicateur de force pour chaque enquete.
Passerelle vers le ROSO
Les entites financieres sont connectees a leur Empreinte Numerique. Le renseignement BlackWebINT alimente directement BlackFinint — reliant les proprietaires de portefeuilles a des identites sur les reseaux sociaux, associant les directeurs de societes-ecrans a des activites sur les forums, et enrichissant les profils financiers avec du renseignement en source ouverte qui revele les personnes derriere les transactions.
Enrichissement par le Renseignement Cyber
Le renseignement sur les menaces est superpose aux reseaux financiers. Les flux BlackThreatINT — identifiants compromis, activite de vendeurs sur le Dark Web, adresses de paiement de rancongiciels — enrichissent automatiquement les enquetes BlackFinint, reliant la criminalite financiere aux menaces cyber et revelant l'infrastructure qui les soutient conjointement.
Vision Operationnelle Complete
Chaque constatation de BlackFinint alimente le Graphe de Connaissances unifie de BlackFusion — automatiquement correlee avec le HUMINT, le SIGINT, la surveillance et d'autres sources de renseignement. Un virement suspect dans BlackFinint devient un noeud dans une enquete multi-sources, connecte aux interceptions de communications, aux dossiers de voyage et aux reseaux d'associes a travers l'ensemble de l'ecosysteme BlackScore.
Suivre les Flux Financiers.
Partout ou Ils Menent.
Solliciter une demonstration privee adaptee aux exigences operationnelles de l'institution. L'equipe technique de BlackScore presentera comment BlackFinint cartographie les flux financiers complets en fiat, cryptomonnaie et canaux informels — de la premiere transaction au beneficiaire final. Deploiement sur site ou en Cloud Souverain pour garantir la Souverainete des Donnees.