BlackFinint
تتبّعوا المال. أينما يذهب.
يتتبّع محققوكم تحويلاً مصرفياً إلى شركة واجهة في ولاية قضائية واحدة — فيصطدمون بجدار. المالك المستفيد يختبئ خلف ثلاث طبقات إضافية. العائدات تتشتت عبر خلاطات العملات المشفرة (Cryptocurrency) وشبكات الحوالة ومخططات التجارة التي تمتد عبر عشرات الدول. بُني BlackFinint لهذا بالضبط: منصة استخبارات مالية (FININT) أصيلة بالذكاء الاصطناعي ترسم تدفق الأموال بالكامل — من أول معاملة إلى المستفيد النهائي — عبر النقد والعملات المشفرة وأنظمة تحويل القيمة غير الرسمية، بشكل لحظي.
يستغل المجرمون الماليون الفجوات بين الولايات القضائية والعملات والأنظمة التنظيمية — ناقلين القيمة عبر متاهة من الحسابات المصرفية والشركات الواجهة ومحافظ العملات المشفرة (Cryptocurrency) وشبكات التحويل غير الرسمية المصممة لتفوق رؤية أي جهاز منفرد. تلتقط أنظمة مراقبة المعاملات القديمة الأنماط الواضحة، لكن المخططات المتطورة — المتطبّقة عبر الحدود والعملات — تمر مباشرة. يسدّ BlackFinint تلك الفجوات ببنية أصيلة بالذكاء الاصطناعي تدمج بيانات المعاملات من كل قناة في رسم تحقيقي واحد، مانحاً وحدات الاستخبارات المالية (FIU — Financial Intelligence Unit) الرؤية العابرة للحدود والعملات اللازمة لتتبع المال إلى وجهته.
استخبارات المعاملات
لا تقع الجرائم المالية في معاملة واحدة — بل عبر آلاف المعاملات الممتدة عبر البنوك ومعالجات الدفع وبورصات العملات المشفرة (Cryptocurrency) والقنوات غير الرسمية. يستوعب BlackFinint جميع هذه البيانات ويربطها، كاشفاً عن الأنماط ذات الدلالة العملياتية.
مراقبة المعاملات عبر القنوات
لا يبقى المال في قناة واحدة. يراقب BlackFinint التحويلات المصرفية ومدفوعات البطاقات والمحافظ المحمولة وحركات العملات المشفرة (Cryptocurrency) ومعاملات تمويل التجارة عبر محرك تحليل موحد — رابطاً النشاط عبر القنوات التي يفترض المجرمون أنها منعزلة. حين يُهيكل شخصٌ الودائع في بنك وينقل القيمة عبر العملات المشفرة في آخر، يربط BlackFinint النقاط بشكل لحظي.
كشف الأنماط السلوكية
تلتقط التنبيهات القائمة على القواعد مخططات الأمس فحسب. يؤسس الذكاء الاصطناعي السلوكي في BlackFinint أنماطاً مرجعية لكل كيان — ثم يُبلّغ عن الانحرافات الدالّة على الهيكلة وشذوذات السرعة والتدوير أو أنماط غسل الأموال (AML Patterns) المستحدثة. يتعلّم النظام باستمرار من ملاحظات المحققين، مقلّصاً الإيجابيات الكاذبة مع التقاط المخططات التي تفوت محركات القواعد الثابتة كلياً.
كشف التطبيق والشركات الواجهة
يُطبّق غاسلو الأموال المتطورون القيمة عبر سلاسل من الشركات الواجهة والمديرين الصوريين والولايات القضائية ذات متطلبات الشفافية الضعيفة. يتتبّع BlackFinint تلقائياً سلاسل المعاملات عبر الهياكل المؤسسية، ويحدّد التدفقات الدائرية المصممة لإخفاء المصدر، ويرسم خرائط استراتيجيات التطبيق المؤسسي التي يستغرق التحليل اليدوي أشهراً لتفكيكها.
تتبع تحويل القيمة غير الرسمي
تتحرك مليارات سنوياً عبر شبكات الحوالة وغسل الأموال (AML — Anti-Money Laundering) القائم على التجارة وخدمات الأموال غير المنظمة التي لا تترك أثراً في النظام المصرفي. يربط BlackFinint بيانات التجارة وسجلات الجمارك وشذوذات تسعير السلع وأنماط الاتصال لكشف تحويل القيمة عبر قنوات لا تستطيع مراقبة المعاملات التقليدية رؤيتها.
تحليل الشبكات وتحليل هوية الكيانات (Entity Resolution)
الجرائم المالية جريمة منظمة بطبيعتها. لا يغسل الأفراد الأموال — بل تفعل ذلك الشبكات. يرسم BlackFinint خريطة الشبكة بأكملها من بيانات المعاملات المجزأة، ويُجري تحليل هوية الكيانات (Entity Resolution) عبر الولايات القضائية، رابطاً الأشخاص والشركات والحسابات التي تشكّل البنية التحتية للتمويل غير المشروع.
رسم خرائط الشبكات المالية
يُحوّل بيانات المعاملات الخام إلى رسوم بيانية شبكية تفاعلية تكشف بنية عمليات غسل الأموال (AML Patterns). يحدّد BlackFinint شبكات بغال الأموال وسلاسل البنوك المراسلة والهياكل المؤسسية المتطبّقة — مُصوّراً تدفقات الأموال عبر مئات الحسابات والكيانات في مساحة عمل تحقيقية واحدة تجعل المخططات المعقدة مفهومة.
تحليل هوية الكيانات (Entity Resolution) عبر الولايات القضائية
يظهر الفرد ذاته ككيانات مختلفة في دول مختلفة — بتهجئات متباينة للاسم وأرقام وثائق مختلفة وأدوار مؤسسية متعددة. يُجري BlackFinint تحليل هوية الكيانات عبر الولايات القضائية باستخدام المطابقة الضبابية وربط الوثائق والبصمة السلوكية، بانياً ملفات تعريف موحدة من بيانات مجزأة مبعثرة عبر الأنظمة المصرفية حول العالم.
تتبع الملكية المستفيدة النهائية
يتتبّع سلسلة الملكية إلى منتهاها. يخترق BlackFinint تلقائياً طبقات المساهمين الصوريين وهياكل الأمانة والشركات القابضة الخارجية لتحديد المالكين المستفيدين النهائيين خلف الترتيبات المؤسسية المعقدة — مقاطعاً بيانات السجلات التجارية من ولايات قضائية متعددة مع أنماط المعاملات لكشف علاقات السيطرة التي تُخفيها الإيداعات الرسمية عمداً.
تحليل التهديدات وترتيب الأولويات
لا يستحق كل تنبيه القدر ذاته من الاهتمام. يُصنّف محرك المخاطر الديناميكي في BlackFinint الكيانات والمعاملات بناءً على الشذوذات السلوكية ومركزية الشبكة ومخاطر الولاية القضائية والأنماط التاريخية — كاشفاً الحالات الأعلى خطورة للمحققين أولاً. تُحدَّث التصنيفات باستمرار عند ورود بيانات جديدة، بحيث يعمل المحققون دائماً على أهم الخيوط الاستخباراتية.
لماذا BlackFinint
بُنيت معظم منصات الجرائم المالية لموظفي الامتثال الذين يُعدّون تقارير المعاملات المشبوهة (STR — Suspicious Transaction Reports). بُني BlackFinint للمحققين الذين يبنون القضايا — والبنية المعمارية مختلفة جذرياً.
الاستخبارات أولاً، لا الامتثال أولاً
تسأل منصات الامتثال: "هل تُفعّل هذه المعاملة قاعدة؟" يسأل BlackFinint: "من أين جاء هذا المال، وإلى أين يذهب، ومن يتحكم فيه؟" الفرق معماري: يبني المنصة رسوماً بيانية تحقيقية لا قوائم تنبيهات. كل نقطة بيانات متصلة بكل أخرى، مانحةً المحققين صورة عملياتية كاملة بدلاً من إشارات منعزلة.
بنية أصيلة للعملات المشفرة (Cryptocurrency)
ليست منصة نقدية أُضيف إليها تحليل سلسلة الكتل (Blockchain Analysis). بُني BlackFinint من الأساس لتتبع القيمة عبر التمويل التقليدي والعملات المشفرة معاً — مع تحليل سلسلة كتل أصيل لـ Bitcoin و Ethereum و Tron وأكثر من 20 شبكة بلوكشين. تتبّعوا الأموال بسلاسة أثناء انتقالها بين الحسابات المصرفية والمحافظ الرقمية دون تبديل الأدوات أو فقدان السياق.
من المعاملة إلى الملاحقة القضائية
الكشف دون ملاحقة قضائية ليس سوى مراقبة مكلفة. يحافظ BlackFinint على سلسلة حفظ كاملة من مرحلة استيعاب البيانات عبر التحليل وصولاً إلى حزم أدلة جاهزة للمحاكم — مع مسارات تدقيق مؤرّخة ونسب المحلل وإنشاء تقارير آلي يستوفي المعايير الإثباتية المطلوبة من النيابات العامة والسلطات القضائية عبر الولايات القضائية.
العملات المشفرة والأصول الرقمية
لم تعد العملات المشفرة (Cryptocurrency) قناة متخصصة للتمويل غير المشروع — بل أصبحت قناة رئيسية. يوفر BlackFinint استخبارات سلسلة الكتل (Blockchain Analysis) أصيلة عبر أكثر من 20 سلسلة، متتبعاً القيمة عبر الخلاطات والجسور وبروتوكولات DeFi التي يستخدمها المجرمون لإخفاء الأثر.
تتبع المعاملات متعدد السلاسل
تتبّعوا الأموال عبر Bitcoin و Ethereum و Tron و Binance Smart Chain وأكثر من 20 سلسلة كتل — بما في ذلك الجسور عبر السلاسل التي تنقل القيمة بين الشبكات. يتبع BlackFinint المال أثناء قفزه بين السلاسل، موفراً إمكانية تتبع مستمرة حتى حين يُجزّئ الأشخاص المعاملات عمداً عبر أنظمة بلوكشين متعددة لقطع الأثر.
تجميع المحافظ الرقمية والنسب
قد يتحكم كيان واحد في مئات المحافظ الرقمية. تُجمّع خوارزميات التجميع في BlackFinint المحافظ وفق الأنماط السلوكية وتوقيت المعاملات والاستدلالات على السلسلة — ثم تنسب المجموعات إلى كيانات معروفة وبورصات ومقدمي خدمات. تُربط المحافظ المجهولة بالهويات الحقيقية عبر مقاطعة نشاط سلسلة الكتل مع بيانات اعرف عميلك (KYC — Know Your Customer) للبورصات ونتائج المصادر المفتوحة (OSINT).
كشف الخلاطات والمُشتّتات
صُمّمت خدمات الخلط والتشتيت لقطع سلسلة التتبع. يكشف BlackFinint استخدام الخلاطات عبر تحليل أنماط المعاملات والارتباطات الزمنية وتوقيعات الخدمات المعروفة — ثم يُطبّق التتبع الاحتمالي لإعادة بناء تدفقات الأموال الأكثر رجحاناً عبر مجمعات الخلط، محافظاً على استمرارية التحقيق حيث تفقد الأدوات الأخرى الأثر.
استخبارات DeFi و NFT
تُمثّل بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وأسواق NFT قنوات ناشئة لغسل الأموال والتهرب من العقوبات (Sanctions Screening). يراقب BlackFinint مبادلات DeFi ونشاط مجمعات السيولة وتداول NFT الوهمي — متتبعاً القيمة عبر العقود الذكية والمعاملات عبر البروتوكولات التي تفتقر إلى الرقابة المركزية للبورصات التقليدية.
سيناريوهات عملياتية
هكذا تنشر وحدات الجرائم المالية ووحدات الاستخبارات المالية (FIU) منصة BlackFinint لتفكيك الشبكات وتجميد الأصول وتأمين الإدانات.
تفكيك شبكات غسل الأموال
يرد تقرير معاملة مشبوهة (STR) يذكر حساباً واحداً. يوسّع BlackFinint نقطة البيانات الواحدة إلى الشبكة الكاملة — محدداً مُجنّد بغال الأموال والبنية التحتية لتطبيق الشركات الواجهة ونقطة الدمج حيث تعود الأموال المُبيّضة إلى الاقتصاد والمالك المستفيد النهائي. يرى المحققون البنية الكاملة لعملية غسل الأموال، لا معاملة واحدة بمعزل عن سياقها.
كشف تمويل الإرهاب
يتحرك تمويل الإرهاب بمبالغ صغيرة عبر قنوات تبدو مشروعة — تبرعات خيرية وتحويلات مالية وحوالات غير رسمية — مصممة عمداً للبقاء تحت عتبات الكشف. يربط BlackFinint المعاملات الصغيرة عبر قنوات وجغرافيات متعددة، محدداً أنماط التمويل التي تدعم الخلايا العملياتية حتى حين تبدو المعاملات الفردية روتينية.
تتبع التهرب من العقوبات
لا تستخدم الكيانات الخاضعة للعقوبات أسماءها الحقيقية. تعمل عبر شركات واجهة ومديرين صوريين وشبكات وسطاء مصممة لتجاوز أنظمة الفحص (Sanctions Screening). يتتبّع BlackFinint التدفق الفعلي للقيمة — لا الأسماء المدوّنة على المعاملة فحسب — محدداً التهرب من العقوبات عبر تحليل الملكية المستفيدة وشذوذات تدفق التجارة وكشف أنماط البنوك المراسلة.
التحقيق في الاحتيال المعقد
يُنتج الاحتيال واسع النطاق — مخططات الاستثمار واحتيال المشتريات والتلاعب القائم على التجارة — أنماط معاملات تمتد لسنوات وتعبر عشرات المؤسسات. يُعيد BlackFinint بناء الجدول الزمني المالي الكامل، ويحدّد النقاط التي تختلط فيها الأموال المشروعة وغير المشروعة، ويُنتج حزم الأدلة التي تحتاجها النيابات العامة لإثبات القصد الجنائي وقياس الخسائر.
التكامل مع منظومة BlackFusion
تتضاعف قوة الاستخبارات المالية (FININT) أُسّياً عند دمجها مع استخبارات المصادر المفتوحة (OSINT) والاستخبارات السيبرانية ومصادر البيانات الأخرى ضمن الدورة الاستخباراتية. يتصل BlackFinint مباشرة بمنظومة BlackScore — محوّلاً البيانات المالية إلى مُضاعف قوة لكل تحقيق.
الجسر إلى استخبارات المصادر المفتوحة (OSINT)
يربط الكيانات المالية ببصماتها الرقمية. تتدفق استخبارات BlackWebINT مباشرة إلى BlackFinint — رابطةً مالكي المحافظ الرقمية بهويات وسائل التواصل الاجتماعي، ومطابقةً مديري الشركات الواجهة بنشاط المنتديات، ومُثريةً الملفات المالية باستخبارات المصادر المفتوحة التي تكشف الأشخاص خلف المعاملات.
الإثراء بالاستخبارات السيبرانية
يُراكب استخبارات التهديدات على الشبكات المالية. تُثري تغذيات BlackThreatINT — بيانات اعتماد مخترقة ونشاط بائعي الويب المظلم وعناوين مدفوعات الفدية — تحقيقات BlackFinint تلقائياً، رابطةً الجرائم المالية بالتهديدات السيبرانية وكاشفةً البنية التحتية التي تدعم كلتيهما.
الصورة العملياتية الكاملة
يتدفق كل اكتشاف في BlackFinint إلى رسم المعرفة الموحد في BlackFusion — مرتبطاً تلقائياً مع الاستخبارات البشرية (HUMINT) واستخبارات الإشارات (SIGINT) والمراقبة ومصادر الاستخبارات الأخرى ضمن الدورة الاستخباراتية. يصبح تحويل مصرفي مشبوه في BlackFinint عقدة في تحقيق متعدد المصادر، متصلاً باعتراضات الاتصالات وسجلات السفر وشبكات المعارف عبر منظومة BlackScore بأكملها.
الأسئلة الشائعة
كيف يتتبع BlackFinINT معاملات العملات المشفرة؟
يتتبع BlackFinINT تدفقات العملات المشفرة عبر Bitcoin وEthereum وأكثر من 20 شبكة بلوكتشين من خلال تجميع عناوين المحافظ وتحديد أنماط الخلط (Mixer) والتعتيم (Tumbler) ورسم خرائط المعاملات عبر منصات التداول وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi). تربط المنصة النشاط على السلسلة (On-Chain) بالكيانات الحقيقية عبر ربط بيانات البلوكتشين بسجلات KYC ومصادر OSINT والاستخبارات المالية.
هل يستطيع BlackFinINT أتمتة تحليل بلاغات العمليات المشبوهة (STR)؟
نعم. يستوعب BlackFinINT بلاغات العمليات المشبوهة (STR) وبلاغات المعاملات النقدية (CTR) بالجملة، ويستخلص تلقائياً الكيانات وأنماط المعاملات، ويربطها ببيانات القضايا الحالية والأنماط المعروفة. تُرتَّب البلاغات حسب درجة المخاطر، وتُحدَّد مجموعات البلاغات المترابطة التي يصعب على المحللين اكتشافها عند المعالجة اليدوية.
ما أطر الامتثال التي يدعمها BlackFinINT؟
يدعم BlackFinINT توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومتطلبات قانون السرية المصرفية الأمريكي والأطر التنظيمية الإقليمية عبر أكثر من 30 ولاية قضائية. تتضمن المنصة فحص عقوبات قابل للتهيئة ضد قوائم OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والقوائم الوطنية مع تحديثات لحظية.
هل يدعم BlackFinINT التحقيقات المالية العابرة للحدود؟
صُمِّم BlackFinINT للعمليات العابرة للحدود. ترسم المنصة خرائط تدفقات الأموال عبر الولايات القضائية، وتربط بيانات المعاملات من وحدات الاستخبارات المالية (FIU) المتعددة، وتدعم استيعاب العملات المتعددة والصيغ المتنوعة. يستطيع المحققون تتبع الأموال المتنقلة عبر النظام المصرفي الرسمي والعملات المشفرة وشبكات الحوالة ومخططات غسل الأموال القائمة على التجارة في عرض موحد واحد.
هل يمكن دمج BlackFinINT مع الأنظمة المصرفية القائمة؟
نعم. يوفر BlackFinINT موصّلات جاهزة للأنظمة المصرفية الأساسية ورسائل SWIFT ومعالجات الدفع ومنصات مراقبة المعاملات. تستوعب المنصة البيانات عبر واجهات API آمنة أو SFTP أو اتصالات مباشرة بقواعد البيانات، ويمكنها العمل جنباً إلى جنب مع البنية التحتية الحالية لمكافحة غسل الأموال (AML) دون الحاجة إلى استبدال الأنظمة.
تتبّعوا المال.
أينما يقود.
اطلبوا عرضاً توضيحياً خاصاً مُصمَّماً لمتطلباتكم العملياتية. سيوضح الفريق التقني في BlackScore كيف يرسم BlackFinint خرائط تدفقات الأموال الكاملة عبر النقد والعملات المشفرة (Cryptocurrency) والقنوات غير الرسمية — من أول معاملة إلى المستفيد النهائي.