BlackFinint
ติดตามเส้นทางการเงิน ไม่ว่าจะไปที่ใด
พนักงานสืบสวนติดตามการโอนเงินไปยังบริษัทบังหน้าในเขตอำนาจศาลหนึ่ง — แล้วพบทางตัน ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงซ่อนตัวอยู่เบื้องหลังโครงสร้างบริษัทอีกสามชั้น เงินกระจายผ่าน Crypto Mixer เครือข่ายฮาวาลา และรูปแบบการค้าเพื่อฟอกเงินที่ครอบคลุมกว่าสิบประเทศ BlackFinint ถูกสร้างขึ้นเพื่อสถานการณ์เช่นนี้โดยเฉพาะ: แพลตฟอร์มข่าวกรองทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถจัดทำแผนผังเส้นทางการเงินทั้งหมด — ตั้งแต่ธุรกรรมแรกจนถึงผู้รับประโยชน์สุดท้าย — ข้ามสกุลเงินทั่วไป สกุลเงินดิจิทัล และระบบโอนมูลค่านอกระบบ แบบเรียลไทม์
อาชญากรทางการเงินอาศัยช่องว่างระหว่างเขตอำนาจศาล สกุลเงิน และระบอบกำกับดูแล — โดยเคลื่อนย้ายมูลค่าผ่านเขาวงกตของบัญชีธนาคาร บริษัทบังหน้า กระเป๋าเงินคริปโทเคอร์เรนซี และเครือข่ายโอนเงินนอกระบบ ซึ่งออกแบบมาเพื่อหนีจากการเฝ้าระวังของหน่วยงานใด ๆ ระบบตรวจสอบธุรกรรมแบบเดิมจับได้เฉพาะรูปแบบที่ชัดเจน แต่รูปแบบที่ซับซ้อน — ที่ซ้อนชั้นข้ามพรมแดนและข้ามสกุลเงิน — หลุดรอดไปได้ทั้งหมด BlackFinint ปิดช่องว่างเหล่านี้ด้วยสถาปัตยกรรมที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งหลอมรวมข้อมูลธุรกรรมจากทุกช่องทางเข้าสู่กราฟการสืบสวนเดียว ทำให้หน่วยสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินมีขีดความสามารถในการมองเห็นข้ามพรมแดนและข้ามสกุลเงินที่จำเป็นต่อการติดตามเส้นทางเงินจนถึงปลายทาง
ข่าวกรองธุรกรรม
อาชญากรรมทางการเงินไม่ได้เกิดขึ้นในธุรกรรมเดียว — แต่เกิดขึ้นข้ามธุรกรรมนับพัน ผ่านธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซี และช่องทางนอกระบบ BlackFinint นำเข้าและเชื่อมโยงข้อมูลทั้งหมด เพื่อดึงรูปแบบที่สำคัญขึ้นมาให้เห็น
การตรวจสอบธุรกรรมข้ามช่องทาง
เงินไม่ได้อยู่ในช่องทางเดียว BlackFinint ตรวจสอบการโอนเงินผ่านธนาคาร การชำระเงินด้วยบัตร กระเป๋าเงินมือถือ การเคลื่อนไหวของคริปโทเคอร์เรนซี และธุรกรรมการเงินการค้า ผ่านเครื่องมือวิเคราะห์แบบรวมศูนย์ — เชื่อมโยงกิจกรรมข้ามช่องทางที่ผู้กระทำความผิดคิดว่าแยกจากกัน เมื่อผู้ต้องสงสัยแบ่งซอยเงินฝากที่ธนาคารหนึ่งและเคลื่อนย้ายมูลค่าผ่านคริปโทเคอร์เรนซีที่อีกแห่ง BlackFinint เชื่อมโยงจุดเหล่านั้นได้แบบเรียลไทม์
การตรวจจับรูปแบบพฤติกรรม
การแจ้งเตือนตามกฎจับได้เฉพาะรูปแบบเก่า ระบบ AI เชิงพฤติกรรมของ BlackFinint สร้างรูปแบบพื้นฐานสำหรับทุกเอนทิตี — จากนั้นตรวจจับความเบี่ยงเบนที่บ่งชี้การแบ่งซอยธุรกรรม (Structuring) ความผิดปกติด้านความถี่ การโอนวนกลับ (Round-tripping) หรือรูปแบบการฟอกเงินแบบใหม่ ระบบเรียนรู้อย่างต่อเนื่องจากข้อมูลป้อนกลับของพนักงานสืบสวน ลดการแจ้งเตือนผิดพลาดขณะตรวจจับรูปแบบที่ระบบกฎตายตัวพลาดไปทั้งหมด
การตรวจจับการซ้อนชั้นและบริษัทบังหน้า
นักฟอกเงินมืออาชีพซ้อนชั้นมูลค่าผ่านห่วงโซ่บริษัทบังหน้า กรรมการตัวแทน และเขตอำนาจศาลที่มีข้อกำหนดด้านความโปร่งใสต่ำ BlackFinint ติดตามห่วงโซ่ธุรกรรมผ่านโครงสร้างนิติบุคคลโดยอัตโนมัติ ระบุเส้นทางเงินหมุนวนที่ออกแบบมาเพื่อปกปิดแหล่งที่มา และจัดทำแผนผังกลยุทธ์การซ้อนชั้นนิติบุคคลที่การวิเคราะห์ด้วยมือต้องใช้เวลาหลายเดือนจึงจะคลี่คลายได้
การติดตามการโอนมูลค่านอกระบบ
เงินหลายพันล้านเคลื่อนย้ายผ่านเครือข่ายฮาวาลา การฟอกเงินผ่านการค้า และธุรกิจบริการเงินนอกระบบที่ไม่ทิ้งร่องรอยในระบบธนาคารเป็นประจำทุกปี BlackFinint เชื่อมโยงข้อมูลการค้า บันทึกศุลกากร ความผิดปกติของราคาสินค้าโภคภัณฑ์ และรูปแบบการสื่อสาร เพื่อตรวจจับการโอนมูลค่าผ่านช่องทางที่ระบบตรวจสอบธุรกรรมทั่วไปไม่สามารถมองเห็น
การวิเคราะห์เครือข่ายและการจำแนกตัวตนเอนทิตี
อาชญากรรมทางการเงินคืออาชญากรรมที่มีการจัดตั้ง บุคคลคนเดียวไม่ได้ฟอกเงิน — แต่เครือข่ายทำ BlackFinint จัดทำแผนผังเครือข่ายทั้งหมดจากข้อมูลธุรกรรมที่กระจัดกระจาย จำแนกตัวตนเอนทิตี (Entity Resolution) ข้ามเขตอำนาจศาล และเชื่อมโยงบุคคล บริษัท และบัญชีที่เป็นโครงสร้างพื้นฐานของการเงินที่ผิดกฎหมาย
การจัดทำแผนผังเครือข่ายทางการเงิน
แปลงข้อมูลธุรกรรมดิบให้เป็นกราฟเครือข่ายแบบโต้ตอบที่เผยให้เห็นสถาปัตยกรรมของปฏิบัติการฟอกเงิน BlackFinint ระบุเครือข่ายม้าเงิน (Money Mule) ห่วงโซ่ธนาคารตัวแทน และโครงสร้างนิติบุคคลที่ซ้อนชั้น — แสดงภาพเส้นทางเงินข้ามบัญชีและเอนทิตีหลายร้อยรายการในพื้นที่ทำงานสืบสวนเดียวที่ทำให้รูปแบบอาชญากรรมที่ซับซ้อนเข้าใจได้
การจำแนกตัวตนเอนทิตีข้ามเขตอำนาจศาล
บุคคลเดียวกันปรากฏเป็นเอนทิตีที่ต่างกันในประเทศต่าง ๆ — ชื่อที่ถอดอักษรต่างกัน หมายเลขเอกสารต่างกัน ตำแหน่งในบริษัทต่างกัน BlackFinint จำแนกตัวตนข้ามเขตอำนาจศาลโดยใช้การจับคู่แบบ Fuzzy การเชื่อมโยงเอกสาร และลายนิ้วมือเชิงพฤติกรรม สร้างโปรไฟล์แบบรวมศูนย์จากข้อมูลที่กระจัดกระจายในระบบธนาคารทั่วโลก
การสืบหาผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง
ติดตามห่วงโซ่การถือหุ้นจนถึงจุดสิ้นสุด BlackFinint ติดตามผ่านชั้นของผู้ถือหุ้นตัวแทน โครงสร้างทรัสต์ และบริษัทโฮลดิ้งในต่างประเทศโดยอัตโนมัติ เพื่อระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง (Ultimate Beneficial Owner) ที่อยู่เบื้องหลังโครงสร้างนิติบุคคลที่ซับซ้อน ตรวจสอบไขว้ข้อมูลทะเบียนนิติบุคคลจากหลายเขตอำนาจศาลร่วมกับรูปแบบธุรกรรม เพื่อเปิดเผยความสัมพันธ์ด้านอำนาจควบคุมที่เอกสารทางการจงใจปกปิด
การให้คะแนนความเสี่ยงและการจัดลำดับความสำคัญ
ไม่ใช่ทุกการแจ้งเตือนที่สมควรได้รับความสนใจเท่ากัน ระบบประเมินความเสี่ยงแบบไดนามิกของ BlackFinint ให้คะแนนเอนทิตีและธุรกรรมตามความผิดปกติด้านพฤติกรรม ศูนย์กลางความเชื่อมโยงของเครือข่าย ความเสี่ยงตามเขตอำนาจศาล และรูปแบบในอดีต — ส่งคดีที่มีความเสี่ยงสูงสุดไปยังพนักงานสืบสวนก่อน คะแนนอัปเดตอย่างต่อเนื่องเมื่อมีข้อมูลใหม่เข้ามา ทำให้พนักงานสืบสวนทำงานกับข้อมูลนำที่สำคัญที่สุดเสมอ
ทำไมต้อง BlackFinint
แพลตฟอร์มอาชญากรรมทางการเงินส่วนใหญ่สร้างมาสำหรับเจ้าหน้าที่กำกับดูแลที่จัดทำรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) BlackFinint สร้างมาสำหรับพนักงานสืบสวนที่สร้างสำนวนคดี — และสถาปัตยกรรมแตกต่างกันโดยพื้นฐาน
เน้นข่าวกรอง ไม่ใช่เน้นการกำกับดูแล
แพลตฟอร์มกำกับดูแลถามว่า "ธุรกรรมนี้ตรงตามกฎหรือไม่?" BlackFinint ถามว่า "เงินนี้มาจากไหน กำลังจะไปที่ใด และใครเป็นผู้ควบคุม?" ความแตกต่างอยู่ที่สถาปัตยกรรม: ระบบสร้างกราฟเพื่อการสืบสวน ไม่ใช่คิวการแจ้งเตือน จุดข้อมูลทุกจุดเชื่อมโยงกับจุดอื่นทุกจุด ทำให้พนักงานสืบสวนเห็นภาพการปฏิบัติการที่สมบูรณ์ แทนที่จะเป็นธงเตือนที่แยกจากกัน
สถาปัตยกรรมรองรับคริปโทเคอร์เรนซีตั้งแต่ต้น
ไม่ใช่แพลตฟอร์มสกุลเงินทั่วไปที่เพิ่มบล็อกเชนทีหลัง BlackFinint สร้างขึ้นตั้งแต่ต้นเพื่อติดตามมูลค่าข้ามทั้งระบบการเงินดั้งเดิมและคริปโทเคอร์เรนซี — พร้อมการวิเคราะห์เชนแบบ Native สำหรับ Bitcoin, Ethereum, Tron และบล็อกเชนกว่า 20 เชน ติดตามเงินได้อย่างต่อเนื่องขณะเคลื่อนย้ายระหว่างบัญชีธนาคารและกระเป๋าเงินคริปโท โดยไม่ต้องสลับเครื่องมือหรือสูญเสียบริบท
จากธุรกรรมสู่การฟ้องคดี
การตรวจจับโดยไม่มีการฟ้องคดีก็เป็นเพียงการเฝ้าระวังที่มีต้นทุนสูง BlackFinint รักษาสายการครอบครองพยานหลักฐาน (Chain of Custody) ทั้งหมด ตั้งแต่การนำเข้าข้อมูลผ่านการวิเคราะห์จนถึงชุดพยานหลักฐานที่พร้อมใช้ในชั้นศาล — พร้อมบันทึกการตรวจสอบที่ประทับเวลา ระบุตัวนักวิเคราะห์ และรายงานอัตโนมัติที่เป็นไปตามมาตรฐานพยานหลักฐานที่อัยการและหน่วยงานตุลาการกำหนดในทุกเขตอำนาจศาล รวมถึงมาตรฐานของ ปปง. (สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน)
คริปโทเคอร์เรนซีและสินทรัพย์ดิจิทัล
คริปโทเคอร์เรนซีไม่ได้เป็นเพียงช่องทางเฉพาะกลุ่มสำหรับการเงินที่ผิดกฎหมายอีกต่อไป — แต่กลายเป็นช่องทางหลัก BlackFinint ให้ข่าวกรองบล็อกเชนแบบ Native ข้ามกว่า 20 เชน ติดตามมูลค่าผ่าน Mixer, Bridge และโปรโตคอล DeFi ที่ผู้กระทำความผิดใช้เพื่อปกปิดร่องรอย
การติดตามธุรกรรมข้ามหลายเชน
ติดตามเงินข้าม Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain และบล็อกเชนกว่า 20 เชน — รวมถึง Cross-chain Bridge ที่เคลื่อนย้ายมูลค่าระหว่างเครือข่าย BlackFinint ติดตามเส้นทางเงินขณะที่ข้ามจากเชนหนึ่งไปอีกเชน ให้ความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับอย่างต่อเนื่อง แม้ผู้ต้องสงสัยจงใจแบ่งธุรกรรมข้ามหลายระบบนิเวศบล็อกเชนเพื่อตัดเส้นทาง
การจัดกลุ่มและระบุตัวตนเจ้าของกระเป๋าเงิน
เอนทิตีเดียวอาจควบคุมกระเป๋าเงินหลายร้อยใบ อัลกอริทึมการจัดกลุ่มของ BlackFinint จัดกลุ่มกระเป๋าเงินตามรูปแบบพฤติกรรม เวลาทำธุรกรรม และ Heuristic บนเชน — จากนั้นเชื่อมโยงกลุ่มกับเอนทิตีที่ทราบตัวตน ตลาดแลกเปลี่ยน และผู้ให้บริการ เชื่อมโยงกระเป๋าเงินที่ไม่ระบุตัวตนกับบุคคลในโลกจริง โดยเชื่อมโยงกิจกรรมบนบล็อกเชนกับข้อมูล KYC ของตลาดแลกเปลี่ยนและข้อค้นพบจาก OSINT
การตรวจจับ Mixer และ Tumbler
บริการ Mixing และ Tumbler ออกแบบมาเพื่อตัดเส้นทางการตรวจสอบย้อนกลับ BlackFinint ตรวจจับการใช้ Mixer ผ่านการวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรม ความสัมพันธ์ด้านเวลา และลายเซ็นของบริการที่ทราบ — จากนั้นใช้การติดตามแบบ Probabilistic เพื่อสร้างเส้นทางเงินที่น่าจะเป็นไปได้มากที่สุดผ่าน Mixing Pool รักษาความต่อเนื่องของการสืบสวนในจุดที่เครื่องมืออื่นสูญเสียร่องรอย
ข่าวกรอง DeFi และ NFT
โปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และตลาด NFT กลายเป็นช่องทางใหม่สำหรับการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร BlackFinint ตรวจสอบ DeFi Swap กิจกรรม Liquidity Pool และ NFT Wash Trading — ติดตามมูลค่าผ่าน Smart Contract และธุรกรรมข้ามโปรโตคอลที่ขาดการกำกับดูแลแบบรวมศูนย์ของตลาดแลกเปลี่ยนดั้งเดิม
สถานการณ์ปฏิบัติการ
หน่วยสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินใช้ BlackFinint อย่างไรในการทลายเครือข่าย อายัดทรัพย์สิน และนำไปสู่การลงโทษ
การทลายเครือข่ายการฟอกเงิน
รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ระบุชื่อบัญชีเพียงหนึ่งบัญชี BlackFinint ขยายจุดข้อมูลเดียวนั้นเป็นเครือข่ายทั้งหมด — ระบุผู้จัดหาม้าเงิน (Money Mule) โครงสร้างพื้นฐานการซ้อนชั้นของบริษัทบังหน้า จุดรวมที่เงินสะอาดกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจ และผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง พนักงานสืบสวนเห็นสถาปัตยกรรมทั้งหมดของปฏิบัติการฟอกเงิน ไม่ใช่แค่ธุรกรรมเดียวที่แยกออกมา ตามมาตรฐานของ ปปง.
การตรวจจับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเคลื่อนย้ายเป็นจำนวนเล็กน้อยผ่านช่องทางที่ดูเหมือนถูกกฎหมาย — บริจาคการกุศล เงินโอน การโอนนอกระบบ — ออกแบบมาอย่างจงใจให้อยู่ต่ำกว่าเกณฑ์การตรวจจับ BlackFinint เชื่อมโยงธุรกรรมขนาดเล็กข้ามหลายช่องทางและหลายภูมิศาสตร์ ระบุรูปแบบการให้ทุนที่สนับสนุนกลุ่มปฏิบัติการแม้ว่าธุรกรรมแต่ละรายการจะดูปกติ
การติดตามการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร
บุคคลและนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรไม่ใช้ชื่อจริงของตัวเอง แต่ดำเนินการผ่านบริษัทบังหน้า กรรมการตัวแทน และเครือข่ายคนกลางที่ออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงระบบคัดกรอง BlackFinint ติดตามเส้นทางการเคลื่อนย้ายมูลค่าจริง — ไม่ใช่แค่ชื่อบนธุรกรรม — ระบุการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรผ่านการวิเคราะห์ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง ความผิดปกติของเส้นทางการค้า และการตรวจจับรูปแบบธนาคารตัวแทน
การสืบสวนคดีฉ้อโกงที่ซับซ้อน
การฉ้อโกงขนาดใหญ่ — แชร์ลูกโซ่ การฉ้อโกงจัดซื้อจัดจ้าง การบิดเบือนผ่านการค้า — สร้างรูปแบบธุรกรรมที่ครอบคลุมหลายปีและข้ามสถาบันหลายสิบแห่ง BlackFinint สร้างไทม์ไลน์ทางการเงินทั้งหมดขึ้นใหม่ ระบุจุดที่เงินถูกกฎหมายและเงินผิดกฎหมายผสมปนกัน และจัดทำชุดพยานหลักฐานที่อัยการต้องการเพื่อพิสูจน์เจตนาและประเมินมูลค่าความเสียหาย
การเชื่อมต่อกับระบบนิเวศ BlackFusion
ข่าวกรองทางการเงินมีประสิทธิภาพเพิ่มขึ้นเป็นทวีคูณเมื่อหลอมรวมกับ OSINT ข่าวกรองไซเบอร์ และแหล่งข้อมูลอื่น BlackFinint เชื่อมต่อโดยตรงกับระบบนิเวศของ BlackScore — เปลี่ยนข้อมูลทางการเงินให้เป็นตัวทวีกำลังสำหรับทุกการสืบสวนสอบสวน
เชื่อมต่อกับ OSINT
เชื่อมโยงเอนทิตีทางการเงินกับร่องรอยดิจิทัล ข่าวกรองจาก BlackWebINT ไหลเข้าสู่ BlackFinint โดยตรง — เชื่อมโยงเจ้าของกระเป๋าเงินกับตัวตนบนโซเชียลมีเดีย จับคู่กรรมการบริษัทบังหน้ากับกิจกรรมในฟอรัม และเสริมข้อมูลโปรไฟล์ทางการเงินด้วยข่าวกรองจากแหล่งเปิดที่เผยให้เห็นตัวบุคคลเบื้องหลังธุรกรรม
เสริมด้วยข่าวกรองภัยคุกคามไซเบอร์
ซ้อนทับข่าวกรองภัยคุกคามบนเครือข่ายทางการเงิน ข้อมูลจาก BlackThreatINT — ข้อมูลรับรองที่ถูกเจาะ กิจกรรมผู้ค้าบน Dark Web ที่อยู่การชำระเงินค่าไถ่ Ransomware — เสริมการสืบสวนของ BlackFinint โดยอัตโนมัติ เชื่อมโยงอาชญากรรมทางการเงินกับภัยคุกคามไซเบอร์ และเปิดเผยโครงสร้างพื้นฐานที่สนับสนุนทั้งสองด้าน
ภาพการปฏิบัติการที่สมบูรณ์
ข้อค้นพบจาก BlackFinint ทุกรายการไหลเข้าสู่กราฟความรู้แบบรวมศูนย์ของ BlackFusion — เชื่อมโยงอัตโนมัติกับ HUMINT, SIGINT การเฝ้าระวัง และแหล่งข่าวกรองอื่น การโอนเงินที่น่าสงสัยใน BlackFinint กลายเป็นโหนดหนึ่งในการสืบสวนหลายแหล่งข้อมูล เชื่อมโยงกับข้อมูลการดักฟัง บันทึกการเดินทาง และเครือข่ายผู้ร่วมขบวนการในระบบนิเวศ BlackScore ทั้งหมด
ติดตามเส้นทางการเงิน
ไม่ว่าจะนำไปสู่ที่ใด
ขอรับการสาธิตเฉพาะที่ออกแบบตามข้อกำหนดการปฏิบัติงานขององค์กร ทีมงานจะแสดงให้เห็นว่า BlackFinint จัดทำแผนผังเส้นทางการเงินที่สมบูรณ์ข้ามสกุลเงินทั่วไป คริปโทเคอร์เรนซี และช่องทางนอกระบบ — ตั้งแต่ธุรกรรมแรกจนถึงผู้รับประโยชน์สุดท้าย ได้อย่างไร ระบบรองรับอธิปไตยทางข้อมูลและเป็นไปตามข้อกำหนดของ พ.ร.บ.คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA)