BlackFinint
자금을 추적합니다. 어디로 이동하든.
수사관이 한 관할권의 페이퍼컴퍼니로의 송금을 추적하다 벽에 부딪힙니다. 실질적 소유자는 세 겹 이상의 법인 구조 뒤에 숨어 있습니다. 수익금은 가상자산 믹서, 하왈라 네트워크, 수십 개국에 걸친 무역 기반 자금세탁 수법으로 흩어집니다. BlackFinint는 바로 이러한 상황을 위해 설계되었습니다. AI 네이티브 금융 인텔리전스 플랫폼으로서, 법정화폐, 가상자산, 비공식 가치이전 시스템 전반에 걸쳐 최초 거래부터 최종 수익자까지 전체 자금 흐름을 실시간으로 분석합니다.
금융범죄자는 관할권, 통화, 규제 체제 간의 간극을 악용하며 — 은행 계좌, 페이퍼컴퍼니, 가상자산 지갑, 비공식 송금 네트워크를 통해 개별 기관의 시야를 벗어나도록 설계된 미로 속으로 가치를 이동시킵니다. 기존 거래 모니터링 시스템은 단순한 패턴만 포착할 뿐, 국경과 통화를 넘나드는 정교한 수법은 그대로 통과합니다. BlackFinint는 모든 채널의 거래 데이터를 단일 수사 그래프로 융합하는 AI 네이티브 아키텍처를 통해 이러한 간극을 제거하고, 금융범죄 수사 부서에 자금의 최종 목적지까지 추적하는 데 필요한 국가 간, 통화 간 가시성을 제공합니다.
거래 인텔리전스
금융범죄는 단일 거래에서 발생하지 않습니다 — 은행, 결제 대행사, 가상자산 거래소, 비공식 채널에 걸친 수천 건의 거래에서 발생합니다. BlackFinint는 이 모든 거래를 수집하고 상관관계를 분석하여 의미 있는 패턴을 도출합니다.
크로스채널 거래 모니터링
자금은 하나의 채널에 머무르지 않습니다. BlackFinint는 전신송금, 카드 결제, 모바일 지갑, 가상자산 이동, 무역금융 거래를 통합 분석 엔진을 통해 모니터링하며 — 범죄자들이 분리되어 있다고 가정하는 채널 간 활동을 상관분석합니다. 대상자가 한 은행에서 분산 입금하고 다른 곳에서 가상자산으로 가치를 이동시킬 때, BlackFinint는 실시간으로 연결고리를 파악합니다.
행동 패턴 탐지
규칙 기반 경보는 과거의 수법만 포착합니다. BlackFinint의 행동 AI는 모든 엔티티에 대한 기준선 패턴을 설정한 후 — 분산거래(structuring), 속도 이상, 라운드트리핑 또는 신종 자금세탁 유형을 나타내는 이탈을 탐지합니다. 시스템은 수사관의 피드백을 통해 지속적으로 학습하여 오탐을 줄이는 동시에 정적 규칙 엔진이 전혀 감지하지 못하는 수법을 포착합니다.
계층화 및 페이퍼컴퍼니 탐지
정교한 자금세탁 범죄자는 페이퍼컴퍼니, 명의 이사, 투명성 요건이 약한 관할권의 연쇄 구조를 통해 가치를 계층화합니다. BlackFinint는 법인 구조를 통한 거래 체인을 자동 추적하고, 출처를 은폐하기 위한 순환 자금 흐름을 식별하며, 수동 분석으로는 수개월이 소요될 법인 계층화 전략을 매핑합니다.
비공식 가치이전 추적
매년 수십억 달러가 하왈라 네트워크, 무역 기반 자금세탁, 비인가 환전업체를 통해 은행 시스템에 흔적을 남기지 않고 이동합니다. BlackFinint는 무역 데이터, 세관 기록, 원자재 가격 이상 징후, 통신 패턴을 상관분석하여 기존 거래 모니터링으로는 감지할 수 없는 채널을 통한 가치이전을 탐지합니다.
네트워크 분석 및 엔티티 식별 및 정합
금융범죄는 조직범죄입니다. 개인이 자금세탁을 하는 것이 아니라 — 네트워크가 합니다. BlackFinint는 단편적인 거래 데이터로부터 전체 네트워크를 매핑하고, 관할권 간 엔티티를 해결하며, 불법 금융의 인프라를 구성하는 인물, 기업, 계좌를 연결합니다.
금융 네트워크 매핑
원시 거래 데이터를 자금세탁 조직의 구조를 드러내는 인터랙티브 네트워크 그래프로 변환합니다. BlackFinint는 자금 운반책 네트워크, 환거래 은행 체인, 계층화된 법인 구조를 식별하고 — 수백 개의 계좌와 엔티티에 걸친 자금 흐름을 복잡한 수법도 한눈에 파악할 수 있는 단일 수사 공간에서 시각화합니다.
크로스 관할권 엔티티 식별 및 정합
동일 인물이 각국에서 상이한 엔티티로 존재합니다 — 상이한 이름 표기, 상이한 문서 번호, 상이한 법인 직위. BlackFinint는 퍼지 매칭, 문서 상관분석, 행동 지문 분석을 통해 관할권 간 신원을 해결하고, 전 세계 금융 시스템에 산재한 단편적 데이터로부터 통합 프로필을 구축합니다.
실질적 소유자 추적
소유 구조의 끝까지 추적합니다. BlackFinint는 명의 주주, 신탁 구조, 역외 지주회사의 계층을 자동으로 관통하여 복잡한 법인 구조 배후의 최종 실질적 소유자를 식별합니다. 다수 관할권의 법인 등기 데이터와 거래 패턴을 교차 검증하여 공식 서류가 의도적으로 은폐하는 지배 관계를 드러냅니다.
위험도 평가 및 우선순위 지정
모든 경보가 동일한 관심을 필요로 하지 않습니다. BlackFinint의 동적 위험 엔진은 행동 이상, 네트워크 중심성, 관할권 위험도, 이력 패턴을 기반으로 엔티티와 거래에 점수를 부여하여 — 가장 위험도가 높은 사건을 수사관에게 우선 제시합니다. 새로운 데이터가 입수될 때마다 점수가 지속적으로 갱신되므로, 수사관은 항상 가장 중요한 단서부터 처리할 수 있습니다.
BlackFinint를 선택하는 이유
대부분의 금융범죄 플랫폼은 의심거래보고(STR)를 작성하는 컴플라이언스 담당자를 위해 구축되었습니다. BlackFinint는 사건을 입증하는 수사관을 위해 설계되었으며 — 아키텍처가 근본적으로 다릅니다.
인텔리전스 우선, 컴플라이언스 우선이 아닙니다
컴플라이언스 플랫폼은 "이 거래가 규칙에 해당하는가?"를 묻습니다. BlackFinint는 "이 자금은 어디서 왔고, 어디로 가며, 누가 통제하는가?"를 묻습니다. 차이는 아키텍처에 있습니다. BlackFinint는 경보 대기열이 아닌 수사 그래프를 구축합니다. 모든 데이터 포인트가 서로 연결되어, 수사관에게 고립된 플래그가 아닌 완전한 작전 상황도를 제공합니다.
가상자산 네이티브 아키텍처
블록체인을 사후 추가한 법정화폐 플랫폼이 아닙니다. BlackFinint는 기존 금융과 가상자산 모두에서 가치를 추적할 수 있도록 처음부터 설계되었으며 — Bitcoin, Ethereum, Tron 및 20개 이상의 블록체인에 대한 네이티브 체인 분석을 지원합니다. 도구를 전환하거나 맥락을 잃지 않고 은행 계좌와 가상자산 지갑 간 자금 이동을 원활하게 추적합니다.
거래에서 기소까지
기소 없는 탐지는 비용만 발생시키는 모니터링에 불과합니다. BlackFinint는 데이터 수집부터 분석, 법정 증거 패키지까지 완전한 증거보전체계를 유지합니다 — 타임스탬프 감사 추적, 분석관 귀속 기록, 관할권 간 검찰 및 사법 당국이 요구하는 증거 기준을 충족하는 자동 보고서 생성 기능을 포함합니다.
가상자산 및 디지털 자산
가상자산은 더 이상 불법 금융의 틈새 채널이 아닙니다 — 주요 채널입니다. BlackFinint는 20개 이상의 체인에 대한 네이티브 블록체인 인텔리전스를 제공하여 범죄자들이 추적을 은폐하기 위해 사용하는 믹서, 브릿지, DeFi 프로토콜을 통한 가치 흐름을 추적합니다.
멀티체인 거래 추적
Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Smart Chain 및 20개 이상의 블록체인에 걸쳐 자금을 추적합니다 — 네트워크 간 가치를 이동시키는 크로스체인 브릿지를 포함합니다. BlackFinint는 대상자가 추적을 끊기 위해 의도적으로 여러 블록체인 생태계에 걸쳐 거래를 분산시키는 경우에도 체인 간 연속 추적성을 제공합니다.
지갑 클러스터링 및 귀속
단일 엔티티가 수백 개의 지갑을 통제할 수 있습니다. BlackFinint의 클러스터링 알고리즘은 행동 패턴, 거래 타이밍, 온체인 휴리스틱을 기반으로 지갑을 그룹화한 후 — 알려진 엔티티, 거래소, 서비스 제공자에 클러스터를 귀속시킵니다. 블록체인 활동과 거래소 KYC 데이터, OSINT 조사 결과를 상관분석하여 익명 지갑을 실제 신원에 연결합니다.
믹서 및 텀블러 탐지
믹싱 서비스와 텀블러는 추적 가능성의 연쇄를 끊기 위해 설계됩니다. BlackFinint는 거래 패턴 분석, 타이밍 상관관계, 알려진 서비스 시그니처를 통해 믹서 사용을 탐지한 후 — 확률적 추적을 적용하여 믹싱 풀을 통한 가장 가능성 높은 자금 흐름을 재구성하고, 다른 도구가 추적을 상실하는 지점에서도 수사의 연속성을 유지합니다.
DeFi 및 NFT 인텔리전스
탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜과 NFT 마켓플레이스는 자금세탁 및 제재 회피를 위한 신흥 채널입니다. BlackFinint는 DeFi 스왑, 유동성 풀 활동, NFT 허위거래를 모니터링하며 — 기존 거래소의 중앙집중식 감독이 없는 스마트 컨트랙트와 크로스프로토콜 거래를 통한 가치 흐름을 추적합니다.
운용 시나리오
금융범죄 수사 부서가 BlackFinint를 활용하여 범죄 네트워크를 해체하고, 자산을 동결하며, 유죄 판결을 확보하는 방법입니다.
자금세탁 네트워크 해체
의심거래보고(STR)에 하나의 계좌가 명시됩니다. BlackFinint는 이 단일 데이터 포인트를 전체 네트워크로 확장합니다 — 자금 운반책 모집자, 페이퍼컴퍼니로 구성된 계층화 인프라, 정화된 자금이 경제에 재진입하는 통합 지점, 그리고 최종 실질적 소유자를 식별합니다. 수사관은 고립된 단일 거래가 아닌 자금세탁 조직의 전체 구조를 파악할 수 있습니다.
테러자금조달 탐지
테러자금은 합법적으로 보이는 채널을 통해 소액으로 이동합니다 — 자선 기부, 송금, 비공식 이체 등 — 의도적으로 탐지 임계값 이하에 머무르도록 설계됩니다. BlackFinint는 다중 채널과 지역에 걸친 소액 거래를 상관분석하여 개별 거래가 일상적으로 보이더라도 작전 세포를 지원하는 자금 조달 패턴을 식별합니다.
제재 회피 추적
제재 대상자는 자신의 이름을 사용하지 않습니다. 프론트 기업, 명의 이사, 심사 시스템을 우회하도록 설계된 중개인 네트워크를 통해 활동합니다. BlackFinint는 거래상의 이름이 아닌 실제 가치의 흐름을 추적하며 — 실질적 소유권 분석, 무역 흐름 이상 징후, 환거래 은행 패턴 탐지를 통해 제재 회피를 식별합니다.
복합 사기 수사
대규모 사기 — 투자 사기, 조달 부정, 무역 기반 조작 — 는 수년에 걸쳐 수십 개 금융기관을 횡단하는 거래 패턴을 생성합니다. BlackFinint는 완전한 금융 타임라인을 재구성하고, 합법 자금과 불법 자금이 혼합되는 지점을 식별하며, 검찰이 범의와 피해액을 입증하는 데 필요한 증거 패키지를 생성합니다.
BlackFusion 에코시스템 통합
금융 인텔리전스는 OSINT, 사이버 인텔리전스 및 기타 데이터 소스와 융합될 때 기하급수적으로 강력해집니다. BlackFinint는 BlackScore 에코시스템에 직접 연결되어 — 금융 데이터를 모든 수사의 전력 증폭기로 전환합니다.
OSINT 연동
금융 엔티티를 디지털 발자국과 연결합니다. BlackWebINT의 인텔리전스가 BlackFinint로 직접 유입되어 — 지갑 소유자를 소셜 미디어 신원과 연결하고, 페이퍼컴퍼니 이사를 포럼 활동과 매칭하며, 거래 배후의 인물을 드러내는 공개출처정보로 금융 프로필을 강화합니다.
사이버 인텔리전스 강화
금융 네트워크에 위협 인텔리전스를 중첩합니다. BlackThreatINT의 피드 — 유출된 자격증명, 다크웹 판매자 활동, 랜섬웨어 결제 주소 — 가 BlackFinint 수사를 자동으로 강화하여 금융범죄를 사이버 기반 위협과 연결하고, 양쪽 모두를 지원하는 인프라를 드러냅니다.
완전한 작전 상황도
BlackFinint의 모든 분석 결과는 BlackFusion의 통합 지식그래프로 유입되어 — HUMINT, SIGINT, 감시, 기타 정보 소스와 자동으로 상관분석됩니다. BlackFinint의 의심 송금 건은 다중 소스 수사의 노드가 되어 통신 감청, 출입국 기록, 관련자 네트워크 등 BlackScore 에코시스템 전체와 연결됩니다.
데이터 주권 및 규정 준수
BlackFinint는 개인정보보호법(PIPA) 및 정보통신망법을 포함한 한국 국내 규정과 국제 데이터 보호 요건을 모두 충족하도록 설계되었습니다. 온프레미스, 소버린 클라우드, 하이브리드 배포를 지원하여 데이터 현지화 및 데이터 주권 요건을 완벽히 충족합니다. 금융정보분석원(KoFIU) 보고 체계와의 연동을 지원하며, FATF 권고 사항에 따른 국제 협력 체계를 강화합니다.
